عملية احتيال Pi Coin المتعمقة: فخ بونزي وتنبيه تنظيمي ل 30 مليون مستخدم

1. دعوة للاستيقاظ التنظيمي: تم وصف Pi Coin بأنها حملة غير قانونية لجمع التبرعات
في فبراير 2025 ، أصدرت وزارة الأمن العام الصينية تحذيرا رسميا ، مشيرة إلى أن Pi Coin تنطوي على مخاطر كبيرة ويشتبه في قيامها بجمع التبرعات والاحتيال بشكل غير قانوني ، وهو في الأساس مخطط بونزي. وضع هذا الإعلان حدا لجنون دام خمس سنوات من "التعدين المتنقل". وفقا للإحصاءات ، شارك أكثر من 30 مليون مستخدم حول العالم في "تعدين" عملة Pi ، والتي يمثل المستخدمون الصينيون 60٪ منها. لعبة الثروة هذه التي تبدو غير مكلفة هي في الواقع فخ مالي متقن.
2. كشف النموذج: لعبة رقمية تحت قناع Blockchain
تدعي Pi Coin أنها تأسست من قبل فريق من حملة الدكتوراه من جامعة ستانفورد تحت شعار "عملة رقمية يمكن لأي شخص المشاركة فيها" ، مدعية أن المستخدمين يحتاجون فقط إلى النقر على تطبيق جوال كل يوم "للتعدين". ومع ذلك ، فإن نموذج "عتبة الصفر" هذا يتناقض مع جوهر تقنية blockchain. لا يتطلب "تعدين" عملات Pi إدخال قوة الحوسبة ، ولكنه ينتهي فقط بإصدار أحرف رقمية إضافية في خلفية الخادم ؛ لم يكن الكود مفتوح المصدر لفترة طويلة ، والمعلمات التقنية الأساسية غامضة ؛ درجة المركزية عالية للغاية ، ويتم التحكم في حساب المستخدم بالكامل من جانب المشروع. يشير خبراء الصناعة إلى أنه في الأساس "نظام تسجيل ألعاب الفيديو". يستخدم فريق المشروع آلية التقسيم الاجتماعي للتوسع السريع وينشئ نظاما متعدد المستويات لمكافآت التوصية لتشجيع المستخدمين على التطوير دون اتصال بالإنترنت. لا تأتي "أرباح" المتبنين الأوائل من زيادة القيمة السوقية ، ولكنها تعتمد على الاستثمار الرأسمالي للمستخدمين الجدد ، مما يشكل هيكل بونزي نموذجي.
3. تحليل المخاطر: الأزمة الثلاثية للتكنولوجيا والقانون والسوق ، تحمل ون تشانغ مع Gong M: أريد أن آكل الأرز الطري والطعام الصلب
المستوى التقني: لا تملك Pi Coin دعما فنيا أساسيا ل blockchain ، ولم يتم التحقق من "النسخة المحسنة من بروتوكول إجماع Stellar" من قبل طرف ثالث. لم يتم بعد لامركزية الشبكة الرئيسية بالكامل ، وقد غير فريق المشروع النموذج الاقتصادي عدة مرات ، مما زاد من إضعاف قاعدة قيمته.
قانوني: حظرت الحكومة الصينية صراحة الشركات المتعلقة بالعملة الافتراضية. تتهرب Pi coin من المراقبة بسبب تشغيل الخوادم الخارجية ، ولكن يشتبه في أن الترويج الداخلي ينتهك القانون. فتحت أجهزة الأمن العام في العديد من الأماكن قضايا للتحقيق في القضايا المتعلقة بعملات باي ، ويواجه بعض المروجين الرئيسيين مسؤولية جنائية.
مستوى السوق: تعتمد قيمة Pi Coin كليا على المضاربة الاصطناعية. بعد إطلاق الشبكة الرئيسية ، انخفض سعر "عملات باي المزيفة" ، مما يسلط الضوء على مخاطر التلاعب بالسوق. أدى التداول من الداخل إلى ظهور العديد من الأنواع الجديدة من النشاط الإجرامي.
4. المرآة التاريخية: تناسخ عملية احتيال العناصر الخمسة لعملات Pi
Pi Coin ليست وحدها ، وطريقة عملها تشبه إلى حد كبير طريقة عمل المحتالين التاريخيين مثل Five Elements Coin و OneCoin. وتحت شعار "تدمير النظام المالي"، جذبت هذه المشاريع المستثمرين بدعاية كاذبة ومكافآت متدرجة، وفشلت في نهاية المطاف. من الواضح أن قاعدة مستخدمي Pi Coin تتقدم في السن ، ويستغل المجرمون ذلك للقيام بأنشطة احتيالية.
5. الإجابة العقلانية: ثلاث استراتيجيات للابتعاد عن الفخاخ
توقف عن المشاركة على الفور: قم بإلغاء تثبيت التطبيق واترك المجتمع المعني لتجنب تسرب المعلومات الشخصية. "الأصول الرقمية" التي تم إنشاؤها ليس لها حماية قانونية ، لذلك ليس لديهم وهم "التحقيق".
كن حذرا مع الحصاد الثانوي: "بيع عملة Pi" و "قنوات التداول الداخلية" الأخيرة هي عمليات احتيال جديدة. أصدرت وزارة الأمن العام تحذيرا مبكرا بأن أي معاملة تتطلب تحويلا أو إيداعا هي عملية احتيال.
زيادة الوعي القانوني: يمكن أن يؤدي الانخراط في أنشطة مالية غير قانونية إلى مسؤولية قانونية. يجب أن يكون المستثمرون على دراية بالقوانين واللوائح ذات الصلة لتجنب الوقوع في حب المحتالين.
6. تثقيف الصناعة والإشراف على المستقبل
كشفت حادثة Picoin عن نقطة عمياء تنظيمية في مجال العملة الافتراضية. يجب على المنظمين تعزيز قدرات تتبع البيانات عبر الحدود وإنشاء نظام لتقييم مخاطر العملة الافتراضية. في الوقت نفسه ، يجب تعزيز تعليم المستثمرين ، ويجب تعميم المعرفة الأساسية حول blockchain من خلال أشكال مختلفة لتوجيه المستثمرين لإنشاء مفاهيم الاستثمار الصحيحة. في سياق التطور السريع لتكنولوجيا blockchain ، يجب بناء الأصول الرقمية ذات القيمة الاجتماعية الحقيقية على أساس الابتكارات التكنولوجية وعمليات الامتثال. يذكرنا انهيار PiCoin مرة أخرى بأن أي لعبة مالية منفصلة عن دعم القيمة الحقيقية ستكون مخطط بونزي قصير الأجل.