تصاعد مشاعر الحذر في السوق، كيف يمكن زيادة تخصيص المعادن الثمينة من خلال إدارة Gate؟

“أجبرنا التحركات السعرية الأخيرة على إعادة معايرة توقعاتنا لسعر البيتكوين.” أعرب جيف كيندريك، الرئيس العالمي لأبحاث الأصول الرقمية في بنك ستاندرد تشارترد، عن تحذيره بشأن سوق العملات الرقمية في تقرير حديث. وجهة نظره ليست فريدة، إذ أن تجنب مخاطر السوق يتصاعد بهدوء مع تصاعد التوترات الجيوسياسية وعدم اليقين الاقتصادي العالمي. يعتقد محللو Gate عموما أن المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة، بالإضافة إلى المعادن غير الحديدية الاستراتيجية مثل النحاس والليثيوم، قد تشهد ارتفاعا في الفترة القادمة.

تغيرات رياح السوق

يواجه الاقتصاد العالمي تحديات معقدة، والوضع السياسي والاقتصادي في العديد من المناطق يزداد توترا. بعد الصراع الروسي الأوكراني، أصبحت أحداث مثل الصراع الإسرائيلي مع حماس، والنزاع بين الولايات المتحدة وفنزويلا، وتراجع العلاقات في شرق آسيا تؤثر بشكل عميق على تدفقات رؤوس الأموال العالمية.

البيتكوين، الذي كان يعتبر تقليديا أصلا ملاذا آمنا، زاد بشكل كبير من ارتباطه مع سوق الأسهم الأمريكية بعد إدراج صندوقه الفوري في نظام الأسهم الأمريكي، وأصبح أداؤه بشكل متزايد أشبه ب “أصل تم تضمينه في الأسهم الأمريكية”. قامت ستاندرد تشارترد تقريبا بخفض توقعاتها لسعر البيتكوين إلى النصف في السنوات القليلة التالية، خاصة مع أكبر انخفاض في 2026-2028.

عالم العملات الرقمية أصبح أكثر تقلبا. وصف أليكس ثورن، رئيس قسم الأبحاث في جالاكسي، توقعات السوق لعام 2026 بأنها “فوضوية وغير متوقعة للغاية.” حذر محللون في Fundstrat أيضا من أن البيتكوين قد ينخفض إلى منطقة 60,000 إلى 65,000 دولار.

تركيز جديد على تجنب المخاطر

في ظل هذا الوضع، تستعيد الأصول التقليدية الملاذ الآمن زخما. أشار وو لونغ، رئيس معهد أبحاث صناعة الذهب في زونكاي: "متأثرا بعدم اليقين الاقتصادي العالمي والمخاطر الجيوسياسية، سيظل سعر الذهب، كأصل آمن تقليدي، مرنا نسبيا في عام 2025. ”

أظهرت المعادن الثمينة مثل الذهب والموارد الاستراتيجية خصائص ملاذ آمن أقوى في المشهد السياسي والاقتصادي العالمي الحالي. لطالما لاحظت الأسواق المالية التقليدية هذا الاتجاه. أصدرت عدد من المؤسسات المالية مؤخرا منتجات لإدارة الثروات المنظمة مرتبطة بأهداف الذهب. تعتمد هذه المنتجات عموما نموذج “انخفاض الدخل الثابت + تعزيز الخيارات”: حيث تخصص معظم الأموال لأصول الدخل الثابت، مع دمج كمية صغيرة من الأموال في خيارات متعلقة بالذهب للاستفادة من مرونة الدخل الناتجة عن ارتفاع أسعار الذهب.

خيارات إدارة الثروات للمعادن الثمينة في جيتس

مع زيادة الطلب في السوق على الأصول الآمنة، توفر Gate Earn للمستخدمين مجموعة متنوعة من خيارات تخصيص المعادن الثمينة. تم تصميم هذه المنتجات لتحقيق التوازن بين المخاطر والعائد، لتلبية احتياجات المستثمرين ذوي الرغبات المختلفة في المخاطر.

المنتجات المنظمة جزء مهم من البنوك في البوابة. مماثل لمنتجات إدارة الثروة الذهبية “زعنفة القرش” في الأسواق المالية التقليدية، يحدد هذا النوع من المنتجات العائد النهائي بناء على العلاقة بين سعر الذهب وسعر الحاجز من خلال تحديد سعر حاجز. إذا تحرك السوق بما يتماشى مع التوقعات، فقد يحقق المستثمرون عوائد أفضل تتجاوز إدارة الثروات التقليدية.

توفر Gate Wealth Management أيضا محفظة منتجات “دخل ثابت +”، توفر دخلا مستقرا مع أصول الدخل الثابت كمركز أساسي، وتخصص نسبة معينة من الأصول السلعية مثل الذهب لتعزيز العوائد. بالإضافة إلى الذهب، تقدم Gate Earn خيارات استثمارية متعلقة بالمعادن الثمينة مثل الفضة والبلاتين، بالإضافة إلى المعادن غير الحديدية الاستراتيجية. يمكن لهذه المحافظ الاستثمارية تنويع مخاطر أصل واحد بشكل أفضل وتوفير تخصيص تحوط أكثر تنوعا.

قم بتعديل سياسة التكوين

في ظل بيئة السوق المتغيرة باستمرار، يتطلب تعديل التخصيص المالي نهجا منهجيا. يوصى بأن تخصص 20٪ إلى 30٪ من أصولك لمنتجات المعادن الثمينة مثل الذهب كأصل دفاعي.

بالنسبة للمستثمرين الباحثين عن عوائد أعلى، يمكنهم التركيز على منتجات المعادن الثمينة المنظمة في Gate Earn. على سبيل المثال، استراتيجية صاعدة مرتبطة بمنتج خيارات الذهب تستثمر ما لا يقل عن 80٪ من أموالها في أصول الدخل الثابت والباقي في خيارات الذهب. أشار كيندريك إلى أنه إذا استمر البيتكوين في الارتفاع، فسوف يعتمد بشكل أساسي على تدفقات صناديق المؤشرات المتداولة، وأن عمليات شراء البيتكوين على مستوى الشركات “تقترب من نهايتها”. التغيرات في سيولة السوق وشهية المستثمرين للمخاطر جعلت سوق العملات الرقمية يواجه المزيد من عدم اليقين.

تقدم Gate Wealth Management أيضا استراتيجية مشتركة من “الاستثمار الثابت + الإقراض”. خلال تقلبات السوق، قم بتأسيس مواقع المعادن الثمينة تدريجيا من خلال الاستثمار الثابت، وفي الوقت نفسه استخدم وظيفة الإقراض خلال فترات التقلب المنخفضة لتحقيق عوائد مستقرة، مما يشكل محفظة إدارة ثروة هجومية ودفاعية في آن واحد.

المخاطر والفرص

على الرغم من أن المعادن الثمينة مثل الذهب تبرز في بيئة ملاذ آمن، إلا أن المستثمرين بحاجة إلى اليقظة تجاه المخاطر المرتبطة بها. أشار وو لونغ: "خطر تقلبات الأسعار هو الاعتبار الأساسي. أسعار الذهب حاليا عند أعلى مستوياتها التاريخية، وقد تؤدي تحولات السياسة النقدية وتقلبات مؤشر الدولار الأمريكي إلى تصحيح فني في أسعار الذهب. "لا يمكن تجاهل مخاطر السيولة في منتجات إدارة الثروات الذهبية. قنوات إعادة شراء الذهب الفعلية محدودة، وقد يتجاوز فرق السعر 100 يوان/غرام. على الرغم من أن صناديق المؤشرات المتداولة للذهب عالية السيولة، إلا أنه قد يتم تداولها بخصم أثناء حالة الذعر في السوق.

تتحكم Gate Earn في هذه المخاطر من خلال عدة آليات: تقديم وصف شفاف لهيكل المنتج، وتحديد الرسوم المختلفة وحدود الخسائر المحتملة بوضوح، واستخدام إطار صارم لإدارة المخاطر لفحص الأصول الأساسية.

التنويع هو مفتاح الصمود في مواجهة عدم اليقين. من جهة، خصص منتجات المعادن الثمينة في Gate Earn، ومن جهة أخرى، احتفظ ببعض الأموال في العملات الرقمية وغيرها من الأصول ذات النمو العالي لتشكيل محفظة متوازنة.

على منصة Gate Earn، قلل مستثمر من أقصى سحب يومي لمحفظته خلال فترة تصحيح السوق بنسبة 15٪ بعد تحويل 30٪ من أصولها الرقمية إلى منتج هيكلي مرتبط بالمعادن الثمينة. وفي الوقت نفسه، احتفظت ب 40٪ من مراكزها في بيتكوين وإيثيريوم، والتي ظهرت عند 70,743.1 دولار و2,091.17 دولار على التوالي في أحدث البيانات. أصبح سطر في تقرير أبحاث ستاندرد تشارترد حقيقة: "مخاوف السوق بشأن ارتفاع التضخم وقلة تخفيضات أسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي في 2026 تؤثر عليه أيضا. وأولئك المستثمرون الذين عدلوا نسبة التخصيص مسبقا وجدوا مرساة أكثر استقرارا في سوق غير مؤكد.