إتقان قاعدة 3-5-7: فن إدارة المخاطر الذي يجب على المتداولين تعلمه

هل تريد البقاء على قيد الحياة على المدى الطويل في التداول؟ الكثيرون وقعوا في فخ عدم إدارة المخاطر بشكل صحيح. اليوم سأشرح لكم إطار إدارة المخاطر الذي تم اختباره من قبل عدد لا يحصى من المتداولين المحترفين — قاعدة 3-5-7. المنطق الأساسي لهذا النظام بسيط جدًا: الحد الأقصى للمخاطرة في صفقة واحدة هو 3٪، إجمالي التعرض للمراكز لا يتجاوز 5٪، ويجب أن تكون الأرباح من الصفقات الرابحة على الأقل 7٪ أكثر من الخسائر. يبدو الأمر بسيطًا، لكن التنفيذ الفعلي يتطلب انضباطًا صارمًا.

لماذا يحتاج المتداولون إلى تعلم قاعدة 3-5-7

في عملية تعلم التداول، إدارة المخاطر دائمًا تأتي في المقام الأول. العديد من المتداولين المبتدئين يرتكبون خطأً شائعًا: عندما يرون سوقًا نشطًا، يضعون كل أموالهم في اتجاه واحد، وإذا أخطأوا في التقدير، يتم تدمير حساباتهم مباشرة. السبب في أن المتداولين المحترفين يعيشون لفترة أطول هو فهمهم العميق لمبدأ — حماية رأس المال أهم من السعي وراء أرباح فاحشة.

قاعدة 3-5-7 وُجدت في هذا السياق. تم تلخيصها من قبل متداولين ذوي خبرة، بهدف توفير إطار قرار موثوق في سوق متقلب. تفرض عليك هذه القاعدة القيام بثلاثة أشياء: تنويع المخاطر، السيطرة على الخسارة في كل صفقة، وضمان أن الأرباح تغطي الخسائر. إذا التزمت بهذه الطريقة، يمكنك أن تتراكم أرباحًا بثبات في سوق متقلب.

فهم أعمق لكل رقم من أرقام 3-5-7

3%: حماية كل رأس مال

أكثر الكوارث شيوعًا في التداول هو خسارة كبيرة تلتهم كل الأرباح السابقة. وظيفة قاعدة 3٪ هي منع حدوث ذلك — لا يمكن لأي صفقة واحدة أن تتسبب في خسارة أكثر من 3٪ من حسابك.

كيف تستخدمها؟ لنفترض أن حساب التداول الخاص بك يساوي 10,000 دولار، إذن الحد الأقصى للخسارة في صفقة واحدة هو 300 دولار. قد تبدو هذه القيود صارمة، لكنها تضمن أن خسارتك محدودة عند الخطأ، وأن لديك فرصة لتحقيق أرباح أكبر عند الصواب.

كما أنها تجبرك على التفكير جيدًا قبل وضع الأمر — يجب أن تقيّم نسبة المخاطرة إلى العائد، وتحدد مستوى وقف الخسارة، وتقرر ما إذا كانت الصفقة تستحق المخاطرة. على المدى الطويل، هذا النهج الدقيق سيزيد بشكل كبير من احتمالية نجاحك في التداول.

5%: تنويع المخاطر هو قانون البقاء على قيد الحياة

إذا كانت قاعدة 3٪ تتعلق بالصفقة الواحدة، فإن قاعدة 5٪ تتعلق بمجموع تعرضك للمخاطر. حتى لو التزمت تمامًا بقاعدة 3٪، إذا فتحت 5 مراكز، وكل منها يحمل مخاطر بنسبة 3٪، فإن إجمالي تعرضك سيكون 15٪ — وهو أسلوب مميت.

قاعدة 5٪ تطلب منك: أن يكون مجموع المخاطر لجميع المراكز المفتوحة لا يتجاوز 5٪ من حسابك. هذا يجبرك على تنويع استثماراتك، وعدم وضع كل بيضك في سلة واحدة.

على سبيل المثال، إذا كان حسابك يساوي 50,000 دولار، فإن إجمالي المخاطر عبر جميع المراكز لا يجب أن يتجاوز 2,500 دولار. هذا يعني أنك قد تملك مراكز في العملات الرقمية، الأسهم، السلع، وغيرها من الأسواق، وعند انهيار سوق معين، يمكن للمراكز الأخرى أن تساعد في تقليل الخسائر.

7%: اجعل الأرباح تتجاوز الخسائر

القواعد السابقة هي قواعد دفاعية، أما القاعدة الثالثة فهي هجوم. 7٪ تمثل الحد الأدنى للهدف من كل صفقة رابحة. بمعنى آخر، يجب أن تربح الصفقات الناجحة بمعدل لا يقل عن 7٪، لكي تغطي الخسائر الحتمية.

مثلاً، من بين 100 صفقة، إذا فزت بـ 60 منها، وكل منها يحقق 7٪، وخسرت 40، وكل خسارة تكون 3٪، فستظل تحقق ربحًا في النهاية. هذه الفكرة مهمة جدًا — لا تسعى للفوز في كل صفقة، بل اجعل أرباحك عند الفوز كافية لتعويض الخسائر.

وهذا يتطلب منك أن تكون لديك نظرة ثاقبة لتمييز الفرص عالية الجودة، وعدم الانجراف وراء كل تقلب. عليك أن تتخلى عن الصفقات ذات الجودة المنخفضة، وتنتظر الفرص الأكثر ثقة.

ملاحظات حقيقية عند التطبيق العملي

عند تطبيق هذه القاعدة، هناك بعض الأخطاء الشائعة التي يجب الحذر منها:

اختبار النفس: عندما تتعرض لخسائر متتالية، من السهل أن تفكر في كسر حد 3٪ لاستعادة ما فقدته. هنا، يجب أن تتذكر أن الانضباط أهم من الشجاعة.

المرونة في التنفيذ: تختلف سيولة السوق، وتنوع المنتجات، وأحيانًا يكون من غير الواقعي الالتزام الصارم بـ3٪. لكن الحد الأدنى هو عدم تجاوزها — يمكنك أن تستخدم 1٪ أو 2٪ بدلاً من ذلك، لكن لا تتجاوز هذا المبدأ.

التعلم المستمر: فهمك لهذه القاعدة هو مجرد بداية، عليك أن تواصل تحسين نظام تداولك، وتزيد من نسبة نجاحك، وتقلل من المخاطر في كل صفقة.

قاعدة 3-5-7 ليست معادلة سحرية، بل هي عملية تحويل إدارة المخاطر من شيء بسيط إلى شيء رقمي ومنظم. باستخدامها، ستفرض على نفسك قيودًا، ومع مرور الوقت ستجد أنك تعيش لفترة أطول وتحقق أرباحًا أكثر استقرارًا من أولئك الذين يسعون وراء الإثارة.