تدفقات الأموال السوداء تتجاوز $28 مليار من خلال بورصات العملات الرقمية: أزمة الامتثال تتعمق

تحقيق دولي شامل أجرته صحيفة نيويورك تايمز و36 منظمة إخبارية عالمية كشف عن واقع مذهل: صناعة العملات الرقمية، على الرغم من دفعها نحو الشرعية السائدة، لا تزال تعمل كقناة رئيسية لرأس المال غير المشروع. تظهر النتائج أن ما لا يقل عن $28 مليار دولار من الأموال السوداء الموثقة من مؤسسات إجرامية قد تدفقت إلى بورصات العملات الرقمية الكبرى خلال العامين الماضيين—وهو اتهام دامغ بفشل الامتثال في صناعة وعدت بإصلاحات تنظيمية.

نطاق المشكلة: تتبع رأس المال المظلم

يتتبع التحقيق الأموال غير المشروعة التي تنشأ من قراصنة، ومبتزي، ولصوص، وشبكات احتيال منظمة تمتد من كوريا الشمالية إلى جنوب شرق آسيا وأمريكا الشمالية. استغلت هذه الجماعات الإجرامية بشكل منهجي سرعة العملات الرقمية وادعاءاتها بالخصوصية لنقل الأموال المسروقة عبر منصات التداول الرائدة.

مصادر هذا المال الأسود متنوعة ومقلقة:

• عمليات الجرائم الإلكترونية: مجموعات القرصنة الكورية الشمالية غسلت مئات الملايين من خلال حسابات البورصات
• دوائر الاحتيال الاستثمارية: عمليات احتيال “تسمين الخنازير” المعقدة سرقت مليارات الدولارات، وأخيرًا وُضعت الأموال المسروقة في منصات رئيسية
• شبكات الجريمة المالية: منظمات مثل مجموعة هويون في كمبوديا تدير ما يصفه الخبراء بـ"أمازون للمجرمين"، وتوفر بنية تحتية لغسل الأموال

وفقًا لتحليلات البلوكتشين، في عام 2024 وحده، تلقت بورصات العملات الرقمية العالمية ما لا يقل عن $4 مليار دولار منشطة في أنشطة احتيالية. نموذج مينيسوتا يوضح النمط: فقد أب لثلاثة عشر مليون دولار في عملية احتيال استثمارية؛ وظهر أكثر من نصف مليون دولار من هذا المال الأسود في حسابات الإيداع في البورصة.

الامتثال في البورصات: الوعود مقابل الواقع

واجهت العديد من المنصات الكبرى عقوبات تنظيمية كبيرة. اعترفت واحدة من أكبر البورصات في العالم بارتكاب مخالفات غسيل أموال في 2023، ودفع تسوية بقيمة 4.3 مليار دولار لمعالجة معاملات مرتبطة بمنظمات إرهابية. ومع ذلك، استمر تدفق الأموال المشبوهة دون توقف حتى بعد هذه الالتزامات العامة بالإصلاح.

حالة مجموعة هويون توضح المشكلة:

تم تصنيف المجموعة المالية الكمبودية ككيان إجرامي من قبل وزارة الخزانة الأمريكية في مايو من هذا العام لعملها كمركز رئيسي لسرقة الإنترنت وعمليات الاحتيال الاستثمارية. ومع ذلك، خلال الشهرين ونصف الشهر التاليين لهذا التصنيف، حولت محافظ العملات الرقمية الخاصة بالمجموعة على الأقل $77 مليون دولار إلى بورصة رئيسية و$161 مليون دولار إلى أخرى—كل ذلك بعد الحظر الرسمي.

وبالمثل، بعد خمسة أشهر من تسوية منصة رئيسية قضية انتهاك بقيمة $504 مليون دولار مع السلطات الأمريكية بسبب انتهاكات قوانين تحويل الأموال، تلقت تلك المنصة ذاتها أكثر من $220 مليون دولار من ودائع محافظ مرتبطة بمجموعة هويون. النمط يشير إما إلى أنظمة مراقبة غير كافية أو إلى ردود فعل غير كافية.

المشكلة المخفية: مافيا الأموال والحسابات المزيفة

عندما استدعت السلطات معلومات حسابات مرتبطة بعملية احتيال بالعملات الرقمية، كشفت بيانات المعاملات عن أنماط مشبوهة. أظهرت حسابان مرتبطان بالقضية:

• حساب واحد: $7 مليون دولار في معاملات خلال شهور، مسجل باسم امرأة مصورة أمام جدار من الصفيح في قرية صينية
• حساب آخر: $2 مليون دولار في حجم معاملات خلال تسعة أشهر—أكثر من 1000 مرة متوسط الراتب السنوي في ميانمار

حدد الخبراء أن هذه حسابات “مُحملات الأموال”، حيث تم استغلال هويات مسروقة لإنشاء ملفات تعريف مزيفة. مثل هذه الحسابات، التي تفتقر إلى علامات شرعية أساسية، على ما يبدو تجاوزت أنظمة التحقق في المنصات—مؤشر مقلق على مدى سطحية إجراءات “اعرف عميلك” ( (KYC)).

بنية السحب النقدي: متاجر تبادل العملات الرقمية

جانب غير مبلّغ عنه بشكل كافٍ من مشكلة الأموال السوداء هو انتشار متاجر تبادل العملات الرقمية التقليدية في آسيا، أوروبا الشرقية، والشرق الأوسط. تعمل هذه العمليات كنقاط تحويل نهائية حيث يبادل الأفراد المجهولون العملات الرقمية مقابل العملة الورقية مع متطلبات توثيق قليلة.

تكشف التحليلات أن:

• متاجر التبادل في هونغ كونغ وحدها تعاملت مع أكثر من 2.5 مليار دولار في المعاملات العام الماضي
• العديد من المتاجر لا تتطلب التحقق من الهوية
• تلقت ثلاث بورصات رئيسية مجتمعة أكثر من $531 مليون دولار من هذه المتاجر في 2024
• تلقت نقطة تبادل في دبي أكثر من $2 مليون دولار من العملات الرقمية خلال أسبوعين في سبتمبر

تعمل هذه المتاجر إلى حد كبير خارج نطاق الرقابة التنظيمية، وتوفر ما يسميه الخبراء “مساحة غسيل غير محدودة” لعائدات الجريمة. أظهر اختبار لمراسل في كييف مدى سهولة العملية: تم تحويل 1,200 دولار من العملات الرقمية إلى نقد مجمع خلال دقائق، دون إيصال أو سجل للمعاملة.

لماذا تستمر المشكلة

يشير جون غريفين، باحث في العملات الرقمية في جامعة أمريكية كبيرة، إلى مشكلة حافز أساسية: “إذا تم تنظيف المنصة من المجرمين، فإن البورصات تفقد مصدرًا رئيسيًا للإيرادات. لذلك، لديها حافز فعلي للسماح باستمرار مثل هذه الأنشطة غير القانونية.”

هذه الحقيقة الاقتصادية، إلى جانب ضعف التنفيذ والتحدي الفني في تتبع الأموال عبر دفاتر الحسابات اللامركزية، تخلق بيئة سامة حيث يستمر تدفق الأموال السوداء على الرغم من التسويات التنظيمية والالتزامات العامة.

يذكر خبراء البلوكتشين أنه بمجرد دخول الأموال القذرة إلى منصة، يصبح من الصعب تتبعها أكثر. قد يتم تقسيم الأموال، وتحويلها بين عملات رقمية مختلفة، وتوزيعها عبر محافظ قبل أن تتمكن السلطات من التدخل. تتجاوز سرعة هذه العمليات قدرات استجابة الجهات التنظيمية بكثير.

الفجوة التنظيمية

أحدث التطورات أضعفت قدرات التنفيذ بشكل أكبر. أوقفت وزارة العدل الأمريكية وحدة الجرائم الرقمية المتخصصة، موجهة المدعين العامين للتركيز فقط على المستخدمين النهائيين ( (الإرهابيين وتجار المخدرات)) بدلاً من تحميل المنصات نفسها مسؤولية غسل الأموال.

يتزامن هذا التحول في السياسة مع موجة من العفو عن كبار التنفيذيين في العملات الرقمية الذين أدينوا سابقًا بانتهاكات ذات صلة—مما يرسل رسالة مختلطة حول أولويات التنظيم.