تبادل العملات الرقمية وغسل الأموال: 28 مليار دولار من الأموال غير المشروعة قيد الانتظار

وفقًا لتحقيق منسق من قبل هيئات تحقيق دولية مهمة، خلال العامين الماضيين، تم تحويل ما لا يقل عن 28 مليار دولار من أنشطة إجرامية إلى أكبر بورصات العملات الرقمية العالمية. يمثل هذا الظاهرة مشكلة حاسمة تكشف عن الضعف الهيكلي للقطاع، حتى مع تزايد اعتراف العملات الرقمية بالشرعية السائدة.

مدى المشكلة

رسم التحقيق المشترك من قبل عدة وسائل إعلام دولية تدفقات رأس المال غير المشروع القادمة من مصادر إجرامية مختلفة: قراصنة، محتالون، خاطفون ومنظمات إجرامية منظمة. هذه الجماعات، التي تعمل من الشمال حتى جنوب شرق آسيا وما بعدها، طورت آليات متطورة لنقل الأموال إلى منصات تبادل عالمية مرخصة.

البيانات الناشئة مقلقة. على الأقل 4 مليارات دولار مرتبطة بعمليات احتيال تم تحويلها إلى البورصات في عام 2024 فقط. وفي نفس الفترة الزمنية، تم نقل أكثر من 500 مليون دولار عبر متاجر تحويل العملات الرقمية إلى نقد إلى أكبر البورصات الدولية. بالإضافة إلى ذلك، قامت منظمة إجرامية محددة بتحريك أكثر من 400 مليون دولار نحو منصات تبادل، مع 900 مليون دولار إضافية من عمليات قراصنة من كوريا الشمالية.

دور المنصات

تدعي منصات التبادل أنها تطبق معايير صارمة للامتثال والأمان. ومع ذلك، يوثق التحقيق أن تدفقات الأموال غير المشروعة استمرت في التدفق نحو هذه القنوات حتى بعد الحظر الرسمي والعقوبات الإدارية.

اعترفت منصة عالمية رائدة رسميًا في 2023 بأنها أدارت معاملات لمنظمات إرهابية، وأبرمت اتفاقًا تسويفيًا بقيمة 4.3 مليار دولار. ومع ذلك، تلقت بعد ذلك مئات الملايين من الدولارات من مصادر مشبوهة.

منصة أخرى معروفة، بعد التوصل إلى اتفاق بقيمة 504 ملايين دولار لانتهاكات تنظيمية، استمرت في تلقي أكثر من 220 مليون دولار من محافظ مرتبطة بمجموعات إجرامية خلال الأشهر الخمسة التالية للاتفاق.

سلاسل غسيل الأموال

تتبع العمليات الإجرامية مسارات محددة جيدًا. يتضمن أحد القنوات الأولى استخدام حسابات وهمية باسم أشخاص تم اختراق بياناتهم الشخصية. وثق المحققون حسابات مسجلة في قرى ريفية في ميانمار ومناطق نائية في الصين، تُستخدم لتحريك ملايين الدولارات خلال شهور قليلة — أرقام غير متناسبة تمامًا مع الدخل المحلي.

القناة الثانية تمر عبر متاجر تحويل العملات الرقمية إلى نقد، المنتشرة في أوكرانيا، بولندا، الإمارات العربية المتحدة ومناطق أخرى. تعمل هذه المؤسسات بمعايير أدنى للتحقق من الهوية، مما يسمح بتحويلات سريعة ومجهولة بين العملات الرقمية والعملات التقليدية. العام الماضي، أدارت عمليات من هذا النوع معاملات بأكثر من 2.5 مليار دولار فقط في هونغ كونغ.

الضحايا والأثر

تسببت عمليات الاحتيال في الاستثمار في العملات الرقمية في خسائر تقدر بـ 5.8 مليار دولار وفقًا للسلطات الفيدرالية الأمريكية. الأنماط الأكثر تطورًا، مثل “الذبح الخنزيري”، تشمل المحتالين الذين يقيمون علاقات عاطفية مع الضحايا قبل توجيههم نحو استثمارات احتيالية.

يكشف دراسة حالة موثقة كيف تم الاحتيال على أحد الوالدين من مينيسوتا بمبلغ 1.5 مليون دولار، حيث تم تتبع الأموال لاحقًا إلى منصات التبادل. عند تحليل الحسابات المستخدمة، تبين أن الآلاف من المعاملات المشبوهة تمر يوميًا عبر هذه القنوات دون وجود تدابير كافية للحظر.

مسألة المسؤولية

يبرز خبراء القطاع تضارب مصالح أساسي: حيث تحقق المنصات أرباحًا من حجم المعاملات، مما يخلق حوافز ضمنية لتحمل النشاطات غير القانونية. على الرغم من أن البورصات قد أنشأت فرق امتثال، إلا أن القدرة الفعلية على التعرف على التدفقات المشبوهة ووقفها لا تزال موضع نقاش.

تشير السلطات التحقيقات إلى أنها مرهقة بشكل كبير، وأن الموارد المخصصة لمكافحة هذه الجرائم قد تم تقليصها. الوضع الحالي لا يُحتمل: القطاع يستمر في النمو من حيث الحجم والتعقيد، بينما تظل آليات الرقابة غير كافية.

آفاق المستقبل

يواجه قطاع العملات الرقمية مفترق طرق حاسم. لا يمكن أن تتقدم في دمجها في النظام المالي السائد دون معالجة مشكلة غسيل الأموال بشكل منهجي. بدون تدخلات هيكلية مهمة — سواء من قبل المنصات أو السلطات — فإن ظاهرة الـ مليار دولار سنويًا من الأموال غير المشروعة ستظل عقبة دائمة أمام الاعتماد الشرعي والمنتشر لتقنيات البلوكشين.