أمبا النيجيرية تبدأ عملياتها في كينيا، مما يجعلها ثاني بنك رقمي مرخص في كينيا

Umba، شركة التكنولوجيا المالية التي بدأت عملياتها في نيجيريا، أطلقت مؤخرًا خدماتها في كينيا مما يوفر فرصة للشركة لتوسيع حصتها في السوق.

إن دخول Umba إلى السوق الكينية هو نتيجة لشراء حصة مسيطرة في بنك داراجا للتمويل الأصغر، مما يمنح الشركة إذنًا لتقديم حلول مصرفية كاملة في كينيا والتي تشمل:

• فتح وتشغيل الحسابات الجارية
• فتح وتشغيل حسابات التوفير ذات الفائدة
• فتح وتشغيل حسابات الودائع الثابتة
• تقديم خدمات الإقراض والمدفوعات

وفقًا لمسؤولي Umba، يأتي هذا الإنجاز بعد فترة طويلة من العمل لإتمام استحواذها على بنك داراجا للتمويل الأصغر.

تأسست على يد اثنين من الأيرلنديين، تيرنان كينيدي وباري أوماهوني، وتوفر Umba خدمة مالية رقمية شفافة وسهلة الوصول كبديل للبنوك الأفريقية التقليدية.

ترى الشركة أن كينيا بلد ذو سوق ضخمة مع سكان شباب يتوسع بسرعة. وتُعتبر فرصة في كينيا التي يُعتقد أنها مهملة بشكل كبير من قبل الجيل الأحدث من شركات التكنولوجيا المالية والبنوك التقليدية بسبب اللوائح التنظيمية الأكثر صرامة.

“كمثال، هناك أكثر من 600 ترخيص لبنك التمويل الأصغر في نيجيريا؛ وهناك 13 في كينيا،” شرح السيد كينيدي، المدير التنفيذي لـ Umba.

“لدينا واحد من بين الـ 13 في البلاد بأكملها. وهناك لاعب آخر واحد فقط يقدم خدمات رقمية، لذا فهي فرصة هائلة. إنه سوق مغلق إلى حد كبير. هذا يسمح لنا بالمنافسة بقوة في السوق.”

الميزة الفريدة لـ Umba هي قدرتها على تقديم الخدمات لعملائها دون العبء المالي لشبكة فروع تقليدية. بالإضافة إلى ذلك، تصمم برامجها الخاصة، مما يتجنب الحاجة لدفع رسوم ترخيص كبيرة للمؤسسات المالية، وتوفر تسجيل الحسابات ومساعدة العملاء ضمن تطبيقها الخاص.

“نظرة مستقبلية، نرى أشياء رائعة تحدث في السوق الكينية من خلال مجموعة متنوعة من الشركات الناشئة المبتكرة في التكنولوجيا،” قال السيد أوماهوني، المدير المالي لـ Umba.

“أشعر أن السنوات القليلة القادمة ستشهد إنشاء بعض الشركات الجديدة الرائعة على القارة، ونحن متحمسون جدًا لتقديم طرق جديدة ومبتكرة للأعمال والمستهلكين للتعامل مع البنوك في السوق الكينية.”

جمعت Umba حتى الآن $18 مليون دولار من التمويل بدعم من مستثمرين في التكنولوجيا المالية مثل:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital و
• Palm Drive Capital

بالإضافة إلى عدد من المستثمرين الملائكة.

في أبريل 2022، أعلنت الشركة الناشئة عن جولة تمويل من نوع Series A بقيمة $15 مليون دولار ونية التوسع إلى كينيا ومصر وغانا.

“استثمرنا مع العلم أن لديهم نقطة دخول فريدة إلى السوق الكينية، بالإضافة إلى وجود عمل قوي في نيجيريا،” قال مارك سيلكو، من Costanoa Ventures.

“نعتقد أن Umba تقدم عرضًا قويًا جدًا للمستهلكين والأعمال. لقد كانت الفرق تُقدم قيمة لعملائها شهريًا، والنتيجة منتج ممتاز. الانتقال من بلد إلى أخرى يمكن أن يكون تحديًا كبيرًا، لكن الفرصة هائلة عند التنفيذ بشكل جيد.”

شهد توسع Umba في السوق الكينية دخول Chandaria Capital كمستثمر محلي لها.