الاحتيال في العملات الرقمية بلا حدود: البيانات العالمية تكشف عن الصور النمطية الإقليمية

لقد توقف الاحتيال بالعملات الرقمية منذ زمن طويل ليصبح مشكلة إقليمية محددة. خلال السنوات الثلاث الماضية، وثق المحققون المستقلون أكثر من 118 مخططًا ماليًا تتخلل جميع أنحاء العالم — من وادي السيليكون إلى البحار الجنوبية. الاستنتاج الأكثر إثارة للجدل: لا منطقة جغرافية محمية، لكن الصور النمطية الشائعة لا تتطابق تمامًا مع الواقع.

ما هي خريطة الاحتيال بالعملات الرقمية في الواقع؟

يُعتقد أن أفريقيا وجنوب آسيا هما مراكز الجرائم المرتبطة بالعملات الرقمية. لكن البيانات من التحقيقات تظهر شيئًا مختلفًا تمامًا. من بين 118 حالة احتيال مؤكدة، التوزيع الجغرافي يبدو كالتالي:

• 41% من المنطقة الآسيوية (الهند، الصين، جنوب شرق آسيا)
• 28% — من أمريكا الشمالية
• 15% — من الجزء الأوروبي
• 10% — من القارة الأفريقية
• 6% — مخططات غير متعقبة (عبر الشبكات الخاصة والرموز المجهولة)

هذا التوزيع يكشف عن الحقيقة الأولى: أمريكا الشمالية، التي تكاد تساوي آسيا في عدد الحالات، إلا أن الحديث عنها أقل بكثير. تُظهر جداول التوزيع الجغرافي أن المحتالين استولوا على جميع القارات بلا استثناء.

حجم الخسائر يروي قصة مختلفة

عندما يتعلق الأمر بالخسائر المالية لكل ضحية (يناير-يونيو 2025)، تتغير الصورة تمامًا. أفضل 10 دول من حيث متوسط الخسائر:

• الإمارات العربية المتحدة — ~$78,000
• الولايات المتحدة الأمريكية — ~$77,000
• تشيلي — ~$52,000
• الهند — ~$51,000
• ليتوانيا — ~$38,000
• اليابان — ~$26,000
• إيران — ~$25,000
• إسرائيل — ~$12,000
• النرويج — ~$12,000
• ألمانيا — ~$11,000

من الواضح: في قمة قائمة أكبر السرقات تكلفةً، توجد الدول المتقدمة والمناطق الغنية في الشرق الأوسط. لو كانت الصور النمطية صحيحة، لاحتلت نيجيريا المراتب الأولى، لكنها غير موجودة في هذه القائمة. تتركز أكبر الخسائر في المناطق ذات الثروات العالية.

أين ينمو الاحتيال بسرعة أكبر؟

معدلات نمو عدد الضحايا (2024-2025) من سنة لأخرى تكشف عن اتجاه الانتشار:

• أوروبا الشرقية — ~380% نمو سنوي
• الشرق الأوسط وشمال أفريقيا — ~300%
• آسيا الوسطى والجنوبية — ~270%
• أمريكا الشمالية — ~230%
• أمريكا اللاتينية — ~200%
• منطقة آسيا والمحيط الهادئ — ~140%
• أوروبا بشكل عام — ~120%
• أفريقيا جنوب الصحراء — ~100%

أعلى ديناميكية تُلاحظ في أوروبا ومناطق الشرق الأوسط. القارة الأفريقية تظهر أدنى معدل نمو. لو كانت نيجيريا ودول أفريقية أخرى مراكز للاحتيال، لكانت الأرقام معاكسة تمامًا.

إحصائيات مشتركة للمحافظ المتضررة

خريطة المحافظ المتضررة (2022-2025) تظهر توزيع الضحايا حول العالم. يتركز أكبر عدد من الضحايا في أوروبا الغربية والشرقية، أمريكا الشمالية، بعض المناطق الآسيوية، والشرق الأوسط. أفريقيا، على عكس الصور النمطية، لديها عدد أقل بكثير من المتضررين مقارنة بالمناطق الأوروبية والأمريكية.

لماذا ظهرت الصور النمطية؟

وظيفة تحديد الموقع الجغرافي الحديثة على منصات التواصل الاجتماعي زادت من الاتجاه إلى لوم المستخدمين بناءً على أصلهم الجغرافي. أصبح المستخدمون من الهند، نيجيريا وروسيا هدفًا للكراهية غير المبررة. لكن التحقيقات تثبت العكس.

عند التحقيق في الحالات، تم اكتشاف منشئي محتوى على يوتيوب من أمريكا، مطورين من أوروبا، ومجموعات تسويق آسيوية نظموا مخططات. الاحتيال بالعملات الرقمية ليس مشكلة وطنية، بل هو نتيجة للخصوصية، غياب التنظيم، والجشع البشري.

الخلاصة: من الكراهية إلى المسؤولية

لنضوج منظومة العملات الرقمية، لا يكفي التنظيم فقط، بل يتطلب إعادة تفكير جماعية في القيم. بدلاً من إصدار الأحكام بناءً على الجنسية، من الأفضل:

• مطالبة بالشفافية: التدقيقات العامة، إجراءات KYC، والكشف عن المعلومات على البلوكشين يجب أن تكون معيارًا
• دعم الصحافة الاستقصائية: الباحثون والمجتمعات المتخصصة تساعد على منع خسائر بملايين الدولارات
• التحلي بالحذر: اعتبر كل مشروع محتمل مخاطرة حتى يثبت موثوقيته
• الإبلاغ بشكل بناء: بدلاً من نشر الكراهية، التواصل مع قنوات التحقق والشكوى الرسمية

ولدت العملات الرقمية من مبادئ اللامركزية، لكنها بدون مسؤولية تحولت إلى أداة عالمية للاستغلال. المحتالون موجودون في كل منطقة، والضحايا منتشرون في جميع أنحاء العالم. البيانات تثبت بشكل مقنع أن الاحتيال بالعملات الرقمية ليس مشكلة نيجيريا أو الهند فقط، بل ظاهرة عالمية. حان الوقت لإنهاء الكراهية عبر الإنترنت.