شركات البرازيل التي لديها أسهم تدفع أرباحًا شهرية 2024: الدليل الكامل

ما هي أفضل طريقة لتحقيق دخل إضافي شهري من خلال سوق رأس المال؟ الجواب يكمن في استثمار مواردك في الأسهم التي توزع أرباحًا شهرية 2024. بالنسبة لمن يهدف إلى بناء ثروة بشكل منتظم ومراقبة تزايد الأموال كل شهر، فإن هذه تعتبر خيارًا متزايدًا يبحث عنه البرازيليون. وفقًا لبيانات حديثة، يتجاوز عدد المستثمرين في البرازيل 18 مليونًا، ومن المتوقع أن ينمو هذا الرقم بشكل كبير هذا العام، مدفوعًا بقرارات البنك المركزي وأداء مؤشر Ibovespa الأفضل.

لماذا تجذب الأسهم التي توزع أرباحًا شهرية 2024 العديد من المستثمرين؟

يقدم استثمار الموارد في أسهم الشركات الراسخة التي توزع أرباحًا شهريًا مزايا واضحة. أولًا، تدفق النقد يكون أسرع بكثير مقارنة بالأرباح الموزعة ربع سنويًا. ثانيًا، هناك إمكانية لإعادة الاستثمار المستمر، مما يعزز الأرباح من خلال دخل سلبي متزايد باستمرار.

عامل آخر مهم هو أن الأرباح في البرازيل معفاة من الضرائب – يحتاج المستثمر فقط إلى الإبلاغ عنها ضمن فئة الدخل المعفى. بالإضافة إلى ذلك، الشركات التي تتبع سياسة التوزيع الشهري عادةً ما تكون أقل تقلبًا في أسعار أسهمها وأكثر موثوقية في السوق.

كيف يعمل آلية توزيع الأرباح الشهرية؟

الشركات المسجلة كشركات مساهمة (S/A) والمدرجة في بورصة البرازيل – B3 – ملزمة قانونيًا بتوزيع جزء من أرباحها على المساهمين. عندما تشتري سهمًا من شركة معينة، تصبح مالكًا لجزء منها، وبالتالي يحق لك المشاركة في الأرباح الناتجة.

بالنسبة للأرباح الشهرية تحديدًا، يتم تمرير العوائد بشكل دوري خلال العام، بدلاً من تركيزها في تاريخ واحد. يتغير النسبة الموزعة وفقًا للأداء التشغيلي للشركة، وهي محددة في نظامها الأساسي. وكلما زاد عدد الأسهم التي تمتلكها، زاد المبلغ الذي تتلقاه شهريًا.

الشركات الرئيسية التي توزع أرباحًا شهرية

في B3، تتوفر العديد من الشركات من قطاعات مختلفة وتعرف بممارستها المستمرة. من أبرزها:

قطاع الطاقة والبتروكيماويات:

• Petrobras (PETR3 و PETR4)
• Taesa
• Cemig
• Aeris (طاقة الرياح)

قطاع التعدين والصلب:

• Vale
• Gerdau
• Companhia Siderúrgica Nacional

القطاع المصرفي:

• Itaú
• Bradesco
• Banco do Brasil
• BB Seguridade

قطاع الخدمات والبنية التحتية:

• Telefônica
• Porto Seguro
• Klabin

قطاعات أخرى:

• Marfrig (مواد غذائية)
• Fleury (رعاية صحية)
• SLC Agrícola (الزراعة والأعمال الزراعية)
• Bradespar (المالية)
• Unipar (كيميائيات)

من كانت أكبر الموزعين في 2023؟

عند تحليل أداء العام السابق، يمكن تحديد الشركات التي حافظت على التزاماتها تجاه المساهمين بشكل أكثر قوة. تصدرت Petrobras بنسبة توزيع بلغت 20% من قيمة السهم، تلتها Gerdau Metalúrgica بنسبة 15%. حققت Companhia Siderúrgica Nacional نسبة 13.4%، بينما بقيت Bradespar و BB Seguridade حول 12.8% و10.5% على التوالي.

تُظهر هذه الأرقام أنه، على الرغم من أن النسب المئوية قد تبدو معتدلة للبعض، إلا أنه عند النظر إليها على مدى الزمن ومع الأخذ في الاعتبار إمكانيات إعادة الاستثمار، فإنها تكشف عن استراتيجيات ذات ربحية عالية للتخطيط المالي على المدى المتوسط والطويل.

التوقعات للأسهم التي توزع أرباحًا شهرية 2024

على الرغم من أن التوقعات ليست ضمانات، إلا أن هناك مؤشرات قوية تشير إلى الشركات التي قد تحافظ أو تزيد من توزيعاتها في 2024. إن خفض أسعار الفائدة الذي تم تنفيذه بالفعل، وثقة السوق، والأداء الإيجابي لـ B3 في العام السابق عوامل مشجعة.

الشركات ذات الآفاق الواعدة تشمل:

• Petrobras (قطاع النفط والغاز)
• Banco do Brasil (القطاع المالي)
• BrasilAgro (القطاع الزراعي)
• Taesa (البنية التحتية للطاقة)
• Melnick (الإنشاءات المدنية)
• PetroReconcavo (البتروكيماويات)
• Bradespar (شركة قابضة مالية)

معايير تقييم الاستثمارات المحتملة في الأرباح

قبل اتخاذ قرار، من المهم تحليل بعض المؤشرات المهمة:

نسبة الدفع (Payout Ratio): تمثل النسبة المئوية من الأرباح التي تخصصها الشركة للمساهمين. كلما كانت أعلى وأكثر استقرارًا، كانت توقعات المدفوعات المستقبلية أفضل.

عائد الأرباح (DY): يقيس العائد الفعلي من الأرباح التي ستتلقاها خلال فترة معينة، مما يسمح بالمقارنة بين الأصول المختلفة.

السجل التاريخي للمدفوعات: راقب سلوك الشركة على مدى السنوات الماضية. الشركات التي تحافظ على الانتظام أكثر موثوقية.

الإدارة والشفافية: تابع الأخبار حول إدارة الشركة. الإدارة القوية والتواصل الواضح يزيدان بشكل كبير من توقعات العوائد.

أداء السوق: حلل كيف يتطور القطاع الذي تنشط فيه الشركة. القطاعات المتوسعة تميل إلى تحقيق أرباح أكبر، وبالتالي أرباح موزعة أكثر.

لماذا يوصي الخبراء بهذا النوع من الاستثمار؟

تركيز الموارد في الأسهم التي توزع أرباحًا شهرية 2024 يعكس اتجاهًا عالميًا للمستثمرين الباحثين عن دخل متكرر. الشركات التي تتبع هذه السياسة عادةً ما تكون أكثر تقييمًا من قبل محللي السوق، وتظهر مخاطر أقل واستقرارًا أكبر.

بالإضافة إلى ذلك، يوفر هذا التدفق الشهري للموارد مرونة للمستثمر. يمكنك اختيار إعادة استثمار المبلغ المستلم لتعزيز الأرباح بشكل أسي، أو استخدامه لتغطية النفقات الفورية. هذه الحرية في اتخاذ القرار تجعل الاستثمار في الأرباح أداة قوية لبناء دخل سلبي.

هل تقدم الشركات الدولية أيضًا أرباحًا؟

نعم. شركات عالمية مثل McDonald’s و Walmart و Johnson & Johnson توزع أيضًا أرباحًا شهرية أو ربع سنوية. لمن يرغب في تنويع استثماراته في السوق الدولية، يُنصح باستخدام منصات توفر وصولاً آمنًا إلى الأسواق الخارجية.

الخلاصة: هل من الجدير الاستثمار في الأرباح الشهرية؟

بالطبع، نعم. إن الاستثمار في الأسهم التي توزع أرباحًا شهرية 2024 يمثل استراتيجية قوية لمن يبحث عن دخل إضافي، وحماية من التضخم، وبناء ثروة على المدى الطويل. إن إمكانية إعادة استثمار الأرباح تخلق تأثيرًا مضاعفًا، وتحول الاستثمار الأولي إلى مصدر مستمر ومتزايد للدخل.

هذا النهج مناسب بشكل خاص للمستثمرين ذوي الشخصية المحافظة إلى المعتدلة، حيث تميل الشركات المستقرة والمربحة إلى تقليل التقلبات. تذكر دائمًا: كلما زادت حصتك في شركة معينة، زادت العوائد الشهرية التي تتلقاها.

لا تنسَ الاستثمار بأمان، وتحليل كل فرصة بعناية قبل استثمار مواردك.