ما هو المتداول؟ أنوعه واستراتيجياته لتحقيق الدخل للمبتدئين

الكلمة trading تعني “الشراء والبيع” ويمثل المتداول هو الشخص الذي يقوم بهذا النشاط في السوق المالية. ستلخص هذه المقالة المعلومات الشاملة حول مهنة المتداول، من التعريف، الأنواع، إلى طرق تحقيق الدخل المناسبة.

ما هو المتداول وكيف يختلف عن المستثمر

في عالم التمويل، المتداول هو الشخص الذي يشتري ويبيع الأدوات المالية المختلفة مثل الأسهم، العقود الآجلة، العملات، والأوراق المالية المشتقة بهدف تحقيق أرباح من فروق الأسعار على المدى القصير.

الفرق الرئيسي بين المتداول والمستثمر هو مدة الاحتفاظ بالأصل، حيث يحتفظ المستثمر عادةً بالأصول على المدى الطويل (شهور إلى سنوات) لانتظار زيادة القيمة، بينما يحتفظ المتداول بالأصل لفترة أقصر (دقائق، ساعات، أو أيام) للاستفادة من تقلبات الأسعار.

قد يكون المتداول مهنة رئيسية أو مصدر دخل إضافي من وظيفة أخرى، ويعتمد ذلك على خطة كل شخص الشخصية.

أنواع المتداولين وأنماط التداول

يمكن تصنيف المتداولين بعدة طرق، اعتمادًا على المدة، الاستراتيجية، أو الأدوات المستخدمة.

متداول اليوم الواحد (Day Trader)
يغلق جميع مراكزه خلال نفس اليوم لتجنب مخاطر الأخبار التي قد تتجاوز الليل، ويستخدم التحليل الفني ويقوم بعدة عمليات تداول يوميًا، مع مخاطر عالية إذا تم استخدام الهامش بشكل مفرط.

المضارب السريع (Scalper)
يقوم بعدد كبير من الصفقات لتحقيق أرباح صغيرة في كل منها، ويحتاج إلى معرفة عميقة بالتحليل الفني، وقراءة الرسوم البيانية، والتقاط أنماط السوق بدقة.

متداول الموجة (Swing Trader)
يحتفظ بالمراكز لمدة تتجاوز يوم واحد، عادة 2-3 أيام أو أكثر، ويستفيد من الاتجاهات قصيرة إلى متوسطة المدى، ويحتاج إلى دراسة الاتجاهات والأنماط البيانية للدخول والخروج من المراكز.

متداول الزخم
يشتري ويبيع وفقًا لاتجاه السوق، فإذا كان الزخم صاعدًا يبيع لتحقيق أرباح أعلى، وإذا كان هابطًا يشتري بسعر أقل، ويجب أن يفهم السوق بعمق.

متداول المراكز (Position Trader)
يحتفظ بالمراكز لفترة أطول من متداول الموجة، غالبًا من أسبوع إلى أسابيع، ويركز على التحليل الأساسي، ولا يهتم بالتقلبات الصغيرة على المدى القصير.

المتداول الفني
يعتمد على تحليل الرسوم البيانية، المؤشرات، والنماذج الفنية للتنبؤ بحركات الأسعار المستقبلية.

المتداول الأساسي
يحلل البيانات الاقتصادية، الأخبار، والظروف الأساسية لاتخاذ قرارات الشراء والبيع.

ما هو هدف المتداول

الهدف الأساسي للمتداول هو شراء بسعر منخفض وبيع بسعر مرتفع لتحقيق أرباح من فروق الأسعار.

الأصول التي يستخدمها المتداولون تشمل الأسهم، السندات، العملات، السلع، والعقود المشتقة.

يمكن تحقيق الأرباح عبر عدة طرق، مثل:

• التحليل الأساسي (دراسة العوامل الاقتصادية)
• التحليل الفني (دراسة الرسوم البيانية والمؤشرات)
• التحليل الكمي (استخدام المعادلات الرياضية)

المفاهيم الخاطئة الشائعة عن أن تكون متداولًا

الخطأ 1: الثراء السريع من خلال التداول بعدة عمليات فقط
هو مفهوم خاطئ، فالنجاح يتطلب الصبر، دراسة السوق، التجربة، والتدريب المستمر.

الخطأ 2: التداول قصير المدى فقط
غير صحيح، فهناك متداولون يتداولون على المدى القصير والطويل، ويعتمد ذلك على أسلوب وأهداف كل شخص.

الخطأ 3: كلما تكرر التداول زادت الأرباح
الحقيقة أن الأرباح أو الخسائر تأتي من جودة القرارات، وليس من عدد العمليات، فالتداول الذكي أهم من التكرار.

الخطأ 4: الجميع يمكنه معرفة مستقبل السوق
لا أحد يستطيع التنبؤ بالمستقبل بشكل مؤكد، فكل الأخبار والمؤشرات تعتمد على تحليل البيانات السابقة لتوقع الاتجاهات المستقبلية فقط.

أشهر المتداولين الذين أصبحوا أساطير في المجال

جورج سوروس
حقق أكثر من مليار دولار من خلال تحليل عميق للمعلومات، وتجنب المخاطر الكبيرة إلا عندما يكون واثقًا تمامًا.

آندي كريجر
استخدم استراتيجيات حاسمة، يعرف متى يشتري أو يبيع، ويدير عواطفه بشكل ممتاز.

بيل ليبشوتز
يعتمد على تتبع الاتجاهات السوقية، ويستفيد من التقلبات، ويخصص وقتًا لتحليل البيانات بعناية.

جيم سيمونز
يطبق المعرفة الرياضية على التداول، باستخدام الخوارزميات والبرامج الحسابية لتحقيق أفضل النتائج.

بروس كوفنر
خبير في إدارة المخاطر المالية والعاطفية، يعرف متى يشتري أو يبيع بكميات كبيرة أو صغيرة لتقليل الخسائر.

هؤلاء المتداولون العالميون يوضحون أن أن تكون متداولًا ممكن، لكنه يتطلب مهارات، معرفة، وتدريب مستمر.

من يمكنه أن يكون متداولًا

الجميع يمكنه أن يصبح متداولًا، لكن المهم هو أن يمتلك:

• المعرفة الأساسية
  فهم السوق، الأدوات المالية، وطرق التحليل.
• مهارات إدارة المخاطر
  معرفة كيفية استخدام وقف الخسارة وجني الأرباح بشكل فعال.
• الذكاء العاطفي (Emotional Intelligence)
  القدرة على إدارة الخوف، الطمع، والأمل في اتخاذ القرارات.
• خطة تداول ثابتة
  استراتيجيات واضحة، وعدم اتخاذ قرارات بناءً على العواطف أو الإعلانات.

الفرق بين المتداول المحترف والمبتدئ: الاختلافات الأساسية

المتداول المبتدئ

• لا يزال يتعلم أدوات وتقنيات التداول.
• يحتاج إلى تخصيص وقت للدراسة، ولا يمكنه التداول بشكل كامل.
• يجب أن يخطط جيدًا قبل التداول، ويتجنب اتخاذ قرارات سريعة.
• مناسب للتعلم عبر الحساب التجريبي.

المتداول المحترف

• يقضي معظم وقته في التحليل والتداول، وغالبًا يتداول بشكل كامل.
• يمتلك معرفة عميقة بالسوق، والاقتصاد، والتقنيات المالية.
• يطور استراتيجيات خاصة تتناسب مع أسلوبه.
• يستطيع اتخاذ قرارات بسرعة، ويعرف كيف يتصرف في المواقف الضاغطة.
• يواصل تعلم تقنيات جديدة، لأن السوق دائم التغير.

كيف تحقق الدخل من التداول

1. تحديد نمط التداول الخاص بك
جرب أنماطًا مختلفة للعثور على الأنسب لك (Day Trading، Scalping، Swing Trading)، فالعوامل مثل الرضا، المخاطر، والوقت تؤثر على الاختيار.

2. تعلم وممارسة الاستراتيجيات
ادرس طرقًا متنوعة، مثل:

• تنويع المخاطر (Diversification)
• وقف الخسارة وجني الأرباح
• نسبة المخاطرة إلى العائد المناسبة

3. الاعتماد على التحليل الصحيح
تُفهم كلمة trading على أنها “الشراء والبيع”، لكن الواقع يتطلب تحليلًا عميقًا، باستخدام التحليل الفني والأساسي لاتخاذ القرارات.

4. للمبتدئين: ابدأ بحذر
ابدأ بمبالغ صغيرة لفهم العملية، وقم بتقييم النتائج بعد كل 30 عملية تداول، لمعرفة ما إذا كانت الأرباح تتجاوز الخسائر.

5. التخطيط المالي
حدد أهدافك، ميزانية التداول، والمبلغ الذي يمكنك خسارته، ويجب ألا تتداول بأموال ضرورية للمعيشة.

الخلاصة

المتداول مهنة ذات إمكانيات، لكنها تتطلب وقتًا، جهدًا، وانضباطًا في التعلم. من يريد دخول هذا المجال يجب أن يفهم أن كلمة trading تعني “الشراء والبيع” بشكل بسيط، لكن في العمق تتطلب قرارات مبنية على تحليل عميق، الصبر، وإدارة مخاطر جيدة.

يمكن للمبتدئ أن يبدأ اليوم بدراسة السوق، قراءة الكتب، مشاهدة الفيديوهات التعليمية، والأهم من ذلك، أن يجرب التداول عبر الحساب التجريبي قبل استخدام الأموال الحقيقية.