الدليل الكامل لشراء العملات المشفرة: خارطة طريق للمستثمرين في تايوان

الاستثمار في العملات الرقمية أصبح في السنوات الأخيرة محور اهتمام الكثيرين، خاصة مع الأصول المشفرة الرئيسية مثل البيتكوين. يرغب العديد من المستثمرين المبتدئين في وضع استثماراتهم عند مستويات منخفضة نسبياً، لكنهم يواجهون مشكلة مشتركة: إلى أين يجب أن أشتري؟ كيف أبدأ التداول؟ ستقوم هذه المقالة بتحليل كامل لعملية شراء العملات الرقمية، وخيارات أساليب التداول، ومقارنة ميزات المنصات المختلفة.

الخطوات الخمسة لشراء العملات الرقمية

جميع عمليات تداول العملات الافتراضية تتبع عملية أساسية مماثلة، على الرغم من وجود اختلافات بين المنصات في شروط التداول، وعدد العملات، ورسوم المعاملات. إليك الخطوات الأساسية:

الخطوة الأولى: اختيار منصة التداول المناسبة تصمم منصات التداول المختلفة لتلبية احتياجات استثمارية متنوعة. عليك أن تحدد بناءً على رغبتك في الاحتفاظ بالأصول على المدى الطويل أو التداول بالمشتقات قصيرة الأجل.

الخطوة الثانية: إكمال التسجيل والتحقق من الهوية معظم منصات التداول تتطلب التحقق من هوية العميل (KYC). يتضمن ذلك تقديم بطاقة الهوية، إثبات العنوان، وغيرها من المعلومات، وهو مطلب قياسي للمنصات المتوافقة مع اللوائح.

الخطوة الثالثة: إيداع الأموال في حساب التداول عادةً هناك طريقتان لإيداع الأموال: استخدام العملة القانونية (مثل التايوان دولار أو الدولار الأمريكي) لشراء العملات الرقمية مباشرة، أو تحويل الأصول الرقمية الموجودة لديك. تشمل طرق الإيداع الشائعة التحويل البنكي، والخدمات المصرفية عبر الإنترنت، والبطاقات الائتمانية.

الخطوة الرابعة: وضع أمر شراء أو تنفيذ عملية شراء بعد إتمام الإيداع، يمكنك وضع أوامر لشراء العملات الرقمية على المنصة. يمكن للمحترفين تجربة التداول بالرافعة المالية، أو العقود الآجلة، أو منتجات معقدة أخرى.

الخطوة الخامسة: سحب الأموال أو إدارة الأصول بعد تحقيق الهدف من التداول، يمكنك اختيار تحويل الأصول إلى عملة مستقرة للاحتفاظ بها، أو سحب العملة القانونية إلى حسابك البنكي.

مقدمة عن منصات تداول العملات الرقمية في تايوان

خيارات تداول العملات الرقمية المحلية في تايوان محدودة نسبياً، لكنها توفر قنوات إيداع بالعملة التايوانية بشكل مريح. تشمل المنصات الرئيسية:

Maicoin (MAX交易所) تأسست في 2018، وهي واحدة من أكبر منصات الأصول الرقمية في تايوان. تدعم إيداع التايوان دولار (عن طريق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، الصراف الآلي، أو الدفع عبر المتاجر). رسوم وضع الأوامر 0.05%، ورسوم تنفيذ الأوامر 0.15%. الميزة هي سهولة الإيداع، والعيب هو ارتفاع تكاليف التداول وقلة العملات المدعومة.

ACE تأسست أيضاً في 2018، وتدعم إيداع وسحب التايوان دولار، مع رسوم وضع الأوامر 0.05%، ورسوم تنفيذ الأوامر 0.10%.

BitoPro تأسست في 2018، وتشتهر بواجهة سهلة الاستخدام، مع رسوم وضع الأوامر 0.1%، ورسوم تنفيذ الأوامر 0.2%.

بيئة تداول العملات الرقمية الدولية

مقارنة بالمنصات المحلية في تايوان، عادةً ما توفر المنصات الدولية رسوم أقل، وتشكيلة أوسع من العملات، وسيولة أعلى، لكنها تتطلب استخدام الدولار الأمريكي أو USDT وغيرها من العملات الدولية للتداول.

تشمل المنصات العالمية الرئيسية:

منصات التداول المركزية هذه هي الخيار السائد لتداول العملات الرقمية. تعمل بطريقة مركزية، مشابهة لوكلاء الأسهم التقليديين، حيث يتم إدارة أصول المستخدمين بواسطة المنصة وتخزينها في قواعد بيانات. المزايا هي عمق السوق العالي، السيولة الممتازة، وسهولة الاستخدام؛ والعيوب هي مخاطر الاختراق، وانخفاض مستوى حماية الخصوصية.

منصات التداول اللامركزية مثل Uniswap و PancakeSwap، تعتمد على العقود الذكية لإجراء التداول، دون الحاجة إلى الثقة في طرف ثالث. عملية التداول شفافة تماماً، ولا تتطلب التحقق من الهوية. العيوب هي ضعف عمق السوق، وطول زمن التنفيذ، وارتفاع مستوى الصعوبة في الاستخدام.

التداول الفوري مقابل المشتقات

خصائص التداول الفوري

التداول الفوري هو شراء واحتفاظ مباشر بالعملات الرقمية. يحتاج المستثمر إلى محفظة رقمية لتخزين الأصول، وهو مناسب للاستثمار على المدى المتوسط والطويل.

المزايا:

• امتلاك الأصول بشكل حقيقي
• عدم وجود مخاطر الرافعة المالية
• مناسب للتوزيع طويل الأمد

العيوب:

• يتطلب رأس مال كبير في البداية
• يقتصر على الشراء فقط، لا يمكن البيع على الهبوط
• يتطلب إدارة شخصية للمحفظة

خصائص تداول المشتقات

يشمل تداول المشتقات العقود الآجلة، الخيارات، رموز الرافعة، وغيرها من المنتجات. لا يتطلب امتلاك الأصول فعلياً، بل يعتمد على تقلبات الأسعار في التداول.

المزايا:

• تداول ثنائي الاتجاه (الشراء أو البيع)
• إمكانية استخدام الرافعة المالية لتعظيم الأرباح
• حد أدنى منخفض لفتح الحساب
• مرونة عالية في التداول

العيوب:

• الرافعة المالية تزيد من المخاطر
• وجود مخاطر الإغلاق الإجباري
• يتطلب معرفة متخصصة

مقارنة بين ثلاث طرق لشراء العملات الرقمية

الطريقة الأولى: شراء الفوري عبر منصة مركزية

العملية: تستخدم المنصة كوسيط، من خلال وضع أوامر شراء أو بيع. أبسط طريقة هي شراء USDT باستخدام العملة القانونية، ثم تحويلها إلى بيتكوين أو عملة أخرى.

الفئة المستهدفة: المبتدئين، والمحتفظين على المدى الطويل

الطريقة الثانية: التداول اللامركزي من نظير إلى نظير

العملية: يتم التداول مباشرة عبر البلوكشين، بدون وسيط. يحتاج المستخدم إلى محفظة ذاتية الإدارة، ويحتفظ بمفتاحه الخاص.

الفئة المستهدفة: المستثمرون المهتمون بالخصوصية والأمان، والمتداولون بكميات كبيرة

الطريقة الثالثة: التداول عبر منصات المشتقات للمراهنة على الارتفاع أو الانخفاض

العملية: عبر منصة وسيط، باستخدام الهامش والرافعة المالية. يمكن للمستثمرين اختيار الشراء (الشراء على الارتفاع) أو البيع (البيع على الانخفاض) بناءً على توقعاتهم للسوق.

الفئة المستهدفة: المستثمرون ذوو خبرة، والمتداولون القصيرون، والمتحوطون

نصائح لاختيار طريقة التداول

حدد هدفك الاستثماري بوضوح:

السيناريو 1: أنا مبتدئ تماماً وأرغب في الاحتفاظ بأمان شراء الفوري عبر منصة مركزية هو الخيار الأفضل. اختر منصة معروفة وذات سجل أمني جيد، وابدأ بعملية شراء وبيع بسيطة للحصول على الأصول. يمكن للمستثمرين في تايوان أن يبدأوا من المنصات المحلية، ثم يتدرجون إلى المنصات الدولية.

السيناريو 2: أُعطي أهمية للخصوصية وأمان الأصول المنصات اللامركزية مناسبة لك. رغم أن العمليات أكثر تعقيداً، إلا أن الأصول تكون تحت سيطرتك الكاملة، ولا تعتمد على منصة لاستضافتها.

السيناريو 3: لدي خبرة في التداول وأرغب في المضاربة أو التحوط منصات المشتقات توفر مرونة في التداول الثنائي والرافعة المالية. يمكن للمستثمرين أن يدخلوا ويخرجوا بسرعة بناءً على توقعاتهم للسوق، لكن يجب فهم المخاطر جيداً.

الأخطاء الشائعة في تداول العملات الرقمية

الخطأ الأول: الرافعة المالية العالية أفضل

الرافعة المالية يمكن أن تعظم الأرباح، لكنها أيضاً تعظم الخسائر. التداول بالرافعة العالية قد يؤدي بسرعة إلى الإغلاق الإجباري أو الإفلاس. ينصح عادةً للمبتدئين بالبقاء بين 2-10 أضعاف، وتعيين أوامر وقف الخسارة.

الخطأ الثاني: تجاهل مخاطر السوق

العملات الرقمية تتسم بتقلبات عالية. سعر البيتكوين يمكن أن يتغير بشكل حاد في فترة قصيرة. قبل الاستثمار، يجب تقييم قدرة تحملك للمخاطر، وعدم استثمار أكثر مما يمكنك تحمله.

الخطأ الثالث: التداول العشوائي بدون خطة

النجاح في التداول يتطلب استراتيجية واضحة. التداول على المدى القصير يتطلب عمليات عالية التردد؛ والتداول على المدى القصير والمتوسط يتطلب الالتزام بنسبة الربح والخسارة المحددة؛ والتداول على المدى الطويل يعتمد على تقييم القيمة طويلة الأمد للبيتكوين.

خطوات الدخول الثلاثة

الخطوة الأولى: اختيار منصة مناسبة

• للمبتدئين: اختر منصة محلية أو منصة دولية معروفة، وتجنب المنصات الصغيرة ذات المخاطر العالية
• للمحترفين: اختر منصة حسب الحاجة، سواء كانت تداول فوري أو مشتقات

الخطوة الثانية: إكمال التسجيل والتحقق جهز بطاقة الهوية وإثبات العنوان، وأكمل عملية التحقق (عادة خلال 1-2 يوم عمل).

الخطوة الثالثة: ابدأ بمبالغ صغيرة ابدأ بتداول مبالغ صغيرة للتعرف على المنصة وسوق العملات. إذا كانت المنصة توفر حساب تجريبي، استغلها للتدريب على استراتيجيات التداول.

نصائح مهمة

✓ احرص على اختيار منصة مرخصة وموثوقة ✓ حافظ على كلمات المرور ورموز التحقق بشكل آمن، وفعّل التحقق بخطوتين ✓ لا تترك أصولاً كبيرة في المنصات لفترة طويلة إلا إذا كانت موثوقة، ويفضل نقلها إلى محفظة ذاتية الإدارة ✓ ضع دائماً أوامر وقف الخسارة والربح لكل عملية، للتحكم في المخاطر ✓ لا تتبع الشراء عند ارتفاع الأسعار أو البيع عند الانخفاض بشكل عشوائي، وضع خطة والتزم بها

سوق العملات الرقمية مليء بالفرص، لكنه يحمل مخاطر حقيقية أيضاً. من خلال اتباع عمليات علمية، وإدارة مخاطر مناسبة، والتعلم المستمر، يمكن للمبتدئين بناء قدراتهم في التداول تدريجياً. ابدأ بمبالغ صغيرة، واكتسب الخبرة من خلال الممارسة، فهذه هي الطريقة الصحيحة لدخول هذا السوق.