الكثير من الأشخاص الذين تداولوا العملات الرقمية لسنوات مروا بهذه اللحظة المرعبة — عندما يرن هاتفك في منتصف الليل وتصل رسالة غريبة تضرب قلبك مباشرة.

"【مركز مكافحة الاحتيال】 حسابك يشتبه في ارتباطه بمعاملات غير طبيعية، يرجى توضيح مصدر الأموال خلال 24 ساعة."

في تلك اللحظة، فعلاً يتوقف الدماغ عن العمل، وتبدأ يدك في الارتعاش، خوفًا من أن يتم تجميد حسابك في اللحظة التالية.

لكن في الواقع، لا داعي للخوف بهذه الطريقة. فقط عليك أن تفهم مسبقًا الثلاثة أسئلة التي ستكررها جهات مكافحة الاحتيال، وكيفية الإجابة عليها، لتتمكن من تقليل المخاطر بشكل أكثر أمانًا.

**السؤال الأول: هل تداول العملات الافتراضية غير قانوني أم لا؟**

الكثير من الناس يبدأون في التوتر عند سماع هذا السؤال، ويشعرون بالحاجة إلى إنكاره بسرعة. لكن الحقيقة ليست معقدة بهذا الشكل.

المهم هو أن تفرق بين الأمرين — المعاملة نفسها قانونية، لكن القانون لا يضمن لك حماية كاملة.

بمعنى آخر، شراء وبيع العملات الرقمية ليس مشكلة، لكن إذا تعرضت لعملية احتيال، أو أرسلت أموالًا إلى خطأ، أو هرب المشروع، فإن القانون لن يساعدك في استرداد خسائرك. هذا يشبه قواعد الكازينو، إذا دخلت وحدثت مشكلة، عليك أن تتحمل الخسارة.

الموقف مهم جدًا. تحدث بثقة، لا تتوتر وتنكر، بل أخبرهم أنك مستثمر عادي، ووضح منطق استثمارك وسجلات تداولك بشكل واضح.

**السؤال الثاني: لماذا يجب أن أرجع الأموال المتورطة في الاحتيال؟**

هذه النقطة تثير استياء الكثيرين، وكأنهم يتعرضون لغرامة. لكن الأمر ليس كذلك.

إرجاع الأموال هو خطوة ضرورية لعملية فك التجميد، ولا يعني أنك ارتكبت جريمة. الشرطة في الواقع تركز على ما إذا كنت متورطًا في الاحتيال أم لا. غالبًا، يمكن التفاوض بشأن المبالغ، فكل قضية تختلف عن الأخرى.

نصيحتي هي التواصل بصراحة، وتجهيز جميع المستندات التي يمكن أن تثبت براءتك. كلما زادت تعاونك، وكلما كانت المستندات أكثر اكتمالًا، كانت عملية فك التجميد أسرع. أما المقاومة والتمسك فسيؤدي فقط إلى تمديد فترة التحقيق.

**السؤال الثالث: هل عدم التعاون يؤدي إلى وجود سجل جنائي وتجميد بطاقات أخرى؟**

هذا هو السؤال الأكثر تكرارًا. أولاً، انظر إلى مستوى تورط حسابك:

- إذا كانت الحالة من الدرجة الأولى، ستقوم البنك المركزي بتجميد جميع حساباتك المرتبطة، وهو أكبر نطاق.
- إذا كانت من الدرجة الثانية، عادةً يتم تجميد بطاقة واحدة فقط، وتستمر باقي الحسابات في العمل بشكل طبيعي.

لكن من المهم أن تفهم أن التجميد لا يعني وجود سجل جنائي. طالما أنك لست مشتبهًا به أو تم توجيه قضية ضدك، فلن يتم تصنيفك على أنك "مذنب".

**الكلمة الأخيرة:**

في عالم العملات الرقمية، يجب أن تتأكد من مصدر كل عملية مالية تقوم بها. لا تتعامل مع تحويلات من أشخاص غريبين، أو أموال غير واضحة المصدر، حتى لو كانت الأرباح مغرية. وراء الحرية في المناطق الرمادية، هناك الكثير من المخاطر. والحماية الحقيقية ليست في الحظ، بل في اليقظة والوعي المستمر.