البنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي يبدأ اختبار الدولار الرقمي مع بنوك عالمية رئيسية

تعد Citigroup وHSBC وMastercard وWells Fargo من بين العديد من المؤسسات المالية التي انضمت إلى تجربة تجريبية لمدة 12 أسبوعاً للدولار الرقمي مع الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي.

سيختبر المشروع التجريبي كيف يمكن للبنوك، باستخدام رموز الدولار الرقمي في قاعدة بيانات مشتركة، أن تساهم في تسريع عمليات الدفع. وسيدار المشروع على منصة إثبات المفهوم المسماة شبكة المسؤولية المنظمة (RLN) حيث ستُجرى الاختبارات في بيئة تجريبية باستخدام بيانات محاكاة، بحسب ما ذكره الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك.

يقود الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي المشروع عبر مركز نيويورك للابتكار (NYIC) بمشاركة المؤسسات التالية:

• BNY Mellon
• Citi
• HSBC
• Mastercard
• PNC Bank
• TD Bank
• Truist
• U.S. Bank
• Wells Fargo

وأثارت الأخبار ردة فعل من المبلغ عن المخالفات إدوارد سنودن:

وبحسب المشاركين في المشروع، ستوفر المنصة المقترحة فرص ابتكار لتحسين التسويات المالية، وستشمل مشاركة من:

• البنوك المركزية
• البنوك التجارية بمختلف أحجامها
• المؤسسات غير المصرفية المنظمة

سيختبر المشروع التجريبي نسخة من تصميم RLN تعمل حصرياً بالدولار الأمريكي حيث تصدر البنوك التجارية أموالاً رقمية أو رموزاً رقمية محاكاة – تمثل ودائع عملائها – وتتم التسوية من خلال احتياطيات البنك المركزي المحاكاة على دفتر أستاذ موزع مشترك متعدد الكيانات.

كما سيختبر المشروع التجريبي جدوى تصميم الأموال الرقمية القابلة للبرمجة والتي يمكن توسيعها لتشمل أصولاً رقمية أخرى، بالإضافة إلى مدى صلاحية النظام المقترح ضمن القوانين واللوائح الحالية.

تشمل الجوانب الرئيسية الأخرى للمشروع التجريبي كما أوردها المشاركون:

• الإطار التنظيمي – ستتوافق المنصة مع الإطار التنظيمي الحالي وتحافظ على المتطلبات القائمة لمعالجة المدفوعات القائمة على الودائع، لا سيما الحفاظ على متطلبات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال
• النطاق – سيحاكي إثبات المفهوم إصدار أموال رقمية من قبل مؤسسات منظمة بالدولار الأمريكي، رغم أن المفهوم يمكن توسيعه ليشمل عمليات متعددة العملات والعملات المستقرة المنظمة
• الرموز – سيحاكي إثبات المفهوم رموزاً رقمية قابلة للاستبدال بنسبة 100% وقابلة للاسترداد مع أشكال أخرى من النقود
• التعاون الصناعي – سيتضمن إثبات المفهوم حواراً مع مجتمع البنوك الأمريكي الأوسع، بما في ذلك البنوك المجتمعية والإقليمية

تقول المجموعة إنها ستنشر النتائج عند الانتهاء، على أمل أن يكون ذلك بمثابة مساهمة مهمة في الأدبيات المتعلقة بالأموال الرقمية.

أما بالنسبة للخطط المستقبلية، فلا يلتزم المشاركون من مجموعة البنوك بأي مراحل مستقبلية من العمل بعد اكتمال المشروع التجريبي.