منذ فترة سألني شخص ما، لماذا يتم تجميد حساباتي بشكل غامض عند بيع U على البورصات الكبرى، وحتى حسابي البنكي يتعرض للقيود؟ في الواقع، المنطق وراء ذلك أكثر تعقيدًا مما يعتقده معظم الناس.

قمت بتلخيص أكثر ثلاثة حالات شيوعًا في السوق، ويمكنكم مطابقتها مع الحالة الخاصة بكم.

**النوع الأول: هوية طرف التداول لديك مشكوك فيها**

هذه هي الأكثر خفاءً. بعض عصابات الاحتيال تقوم من خلال سرقة الحسابات، أو شراء حسابات، أو انتحال الهوية، بالسيطرة على مجموعة من حسابات البورصة. من الظاهر أن هذه الحسابات موثقة، ومالك الحساب يُدعى ، لكن في الواقع المتحكم هو شخص من مجموعة الاحتيال.

عندما تبيع العملة، يشتري منك ويحول المال. يبدو أنه تداول طبيعي، لكن المشكلة أن الأموال التي يرسلها إليك قد تكون من عمليات احتيال عبر الهاتف، أو من عمليات تسويق هرمي، أو من أرباح غير قانونية أخرى. عندما يكتشف نظام مراقبة البنك أن حسابك مرتبط بمثل هذه الأموال، فإنه على الفور يقوم بتجميده. أنت لا تستطيع أن تبرر، لأنه لا يمكنك إثبات أنك لا تعرف من هو الطرف الآخر.

**النوع الثاني: تلوث سلسلة التمويل**

هذا أكثر غموضًا. لنفترض أن طرف التداول الخاص بك هو شخص حقيقي في سوق العملات، لكن مشكلته أنه استلم سابقًا أموالًا غير معروفة المصدر من مكان آخر. ربما كانت أموالًا من عمليات احتيال تسويق هرمي، أو من تعويضات لمتضرري عمليات احتيال عبر الهاتف، أو أموال استرداد من ضحايا عمليات احتيال. على أي حال، هو الآن "مُلوث من الدرجة الأولى".

عندما يحول هذه الأموال إليك لشراء العملة، تصبح أنت "مُلوث من الدرجة الثانية". نظام البنك يتتبع عبر هذه السلسلة، وإذا اكتشف علاقات تحويل متعددة المراحل، فإن جميع الحسابات المشاركة معرضة لخطر التجميد. هذا ما يُعرف بـ"التجميد المرتبط" — ليس لأنك ارتكبت جريمة مباشرة، بل لأنك متورط في سلسلة أموال غير قانونية في مرحلة ما.

**النوع الثالث: المشتري يغير رأيه ويبلغ عن عملية احتيال**

هذه الحالة مؤلمة جدًا. بعض المبتدئين يُغرون بفتح حساب في البورصة، ويُوعدون بكسب سريع، لكن ينتهي بهم الأمر إلى خسارة أموالهم على منصة استثمار وهمية. بعد أن يُخدعوا، يدركون أنهم تعرضوا لعملية احتيال، لكن في هذه المرحلة، يصعب تحديد "من خدعني".

قد يتذكر أنه اشترى عملة من خلال منصة معينة، والبيع كان من طرفك أنت. فيذهب إلى الشرطة ويقول: "لقد تعرضت لعملية احتيال عند شراء العملة من منصة معينة". وعندما تبدأ الشرطة التحقيق، فإنها قد توجه أصابع الاتهام إليك — حتى لو لم تكن أنت المحتال. ربما يعرف أنك لم تخدع أحدًا، لكن إذا قرر أن يدرجك كـ"مشتبه فيه" لتخفيف مسؤوليته القانونية، فسيتم تجميد حسابك. وعندها، مهما حاولت أن تبرر "أنا أبيع العملة بشكل طبيعي"، لن يكون هناك فائدة.

**لماذا هذه الحالات لا يمكن الحماية منها؟**

السبب الرئيسي هو أن: أنظمة مراقبة المخاطر في البورصات والبنوك تعتمد على مبدأ "نقتل الخطأ، ولا نتركه يمر". ليس لديهم القدرة على تقييم كل معاملة في الوقت الحقيقي بدقة، لذلك عندما يكتشفون أن حسابك مرتبط بعلامات عالية المخاطر (مثل الاحتيال، أو التورط في عمليات غير قانونية، أو تدفقات مالية غير طبيعية)، فإنهم يقومون على الفور بالتجميد. ولإلغاء التجميد، عادةً ما يُطلب منك تقديم مجموعة من المستندات، وغالبًا لا يمكنك توفيرها.

لذا، إليك بعض النصائح للأصدقاء الذين يرغبون في بيع العملة على البورصات: أولًا، لا تتداول بكميات كبيرة بشكل متكرر، وابقَ متحفظًا؛ ثانيًا، اختر منصات ذات أنظمة مراقبة قوية ودعم عملاء جيد؛ ثالثًا، إذا كانت لديك مبالغ كبيرة، يمكنك استخدام التداول OTC أو قنوات أخرى، بشرط أن تكون على دراية كاملة بخلفية الطرف الآخر.

مخاطر سوق العملات لا تقتصر على تقلب الأسعار فقط، بل تشمل هذه الفخاخ غير المرئية من الامتثال. حماية حسابك وأموالك أمر في غاية الأهمية.