ليلة كاملة تلقيت من أخي الذي طالما كان معي مكالمة صوتية مليئة بالقلق: "يا أخي، لقد انتهى الأمر! لقد حولت 80 ألف USDT إلى حسابي البنكي، ولم يمضِ سوى أقل من ساعتين، وأرسل لي البنك رسالة نصية — تم إيقاف المعاملات غير في المكتب، وأموالي مجمدة تمامًا، حتى استعلام الرصيد لم أتمكن من إجرائه."

قال إنه كان يحدق في تطبيق البنك على الهاتف طوال نصف يوم، والأرقام لا تزال هناك، لكن قلبه أصبح باردًا جدًا. هذه الأموال هي نتيجة عمله الشاق خلال النصف سنة الماضية، حيث كان يقضي وقته أمام الشاشة، ويتحمل تقلبات السوق العنيفة والصعود والهبوط. لم يخسر بسبب تقلبات سعر العملة بشكل جنوني، بل وقع في فخ السحب في اللحظة الأخيرة، وهذا الشعور أصعب من خسارة المال مباشرة.

الكثير من الأشخاص الذين يدخلون عالم التشفير، يركزون بشدة على تحركات مخططات الكيانات (K线图) ويعتقدون أنه طالما استطاعوا مقاومة التقلبات، فسيحققون أرباحًا، لكنهم ينسون أن هناك خطرًا أخطر أمامهم — "تم وصول الأموال، لكن لا يمكن سحبها."

**تلوث الأموال: الألغام الخفية غير المرئية**

مصدر هذه المشكلة يُسمى "تلوث الأموال". ببساطة، هو أن بعض المجرمين يستخدمون أموالًا غير نظيفة من عمليات الاحتيال وغسل الأموال لشراء USDT، ثم تمر هذه الأموال عبر عدة عمليات تداول، وأخيرًا تصل إلى حسابك. من الظاهر أنه لا يوجد مشكلة، وأنت لا تعرف مصدر هذه الأموال، ولكن بمجرد أن يتم التحقيق مع أحد الأطراف في الأعلى، ستُجمّد جميع الحسابات المرتبطة بسلسلة التمويل — وهذا نتيجة لنظام مراقبة المخاطر في البنك.

في الواقع، لا داعي للذعر، فإيقاف الحساب لا يعني أنك خالٍ من الجريمة. طالما استطعت تقديم لقطات شاشة كاملة من معاملات OTC، وسجلات الدردشة مع طرف المعاملة، وإثباتات التحويل، فمعظم الحسابات يمكن أن تُفكّ عنها التجميد بعد ذلك. لكن الثمن هو أن تذهب إلى البنك مرارًا وتكرارًا، وتتعاون مع الشرطة في التحقيق، وقد يستغرق الأمر من أسابيع إلى شهور، ويكون مرهقًا ومضيعة للوقت. من الأفضل أن تتخذ إجراءات وقائية مسبقة بدلاً من التصرف بعد وقوع المشكلة — فهذا هو الخيار الذكي.

**ثلاث طرق عملية للوقاية**

الطريقة الأولى والأهم: أن تفتح حساب بنكي مستقل، مخصص فقط للمعاملات OTC، ويجب ألا تخلطه مع حساب راتبك أو حساباتك اليومية، بحيث إذا تم تجميد هذا الحساب، فإن حياتك اليومية، وراتبك، ومدفوعاتك لن تتأثر، وهذا هو أفضل وسيلة لعزل المخاطر.

الطريقة الثانية، رغم أنها تبدو بسيطة، إلا أنها مهمة جدًا: عند اختيار طرف المعاملة، حاول أن تختار التجار ذوي السمعة العالية، والذين لديهم سجل معاملات يزيد عن سنة، ويفضل أن تدفع أكثر قليلاً وتتعامل مع حسابات موثوقة، بدلاً من البحث عن حسابات جديدة ورخيصة، فقط لتوفير بعض الفرق، فهذا غير مجدي على الإطلاق.

الطريقة الثالثة: لا تحول جميع الأموال مرة واحدة، بل قم بتقسيم المبالغ إلى عدة عمليات، ويفضل أن تتم خلال أيام العمل وفي النهار، وعند وصول الأموال، لا تتعجل في استخدامها، بل اتركها لبضعة أيام لمراقبتها، وعند إجراء التحويلات، اكتب في خانة الملاحظات "مبلغ الشراء".