ما هي الولايات الأمريكية التي تحقق أعلى عوائد من أنشطة الاستثمار؟

عندما تقوم ببيع الأسهم أو السندات أو العقارات أو الأصول الأخرى، فإن الأرباح التي تحققها تمثل مكاسب محققة - المال الذي يؤثر حقًا على ثروتك. ومع ذلك، فإن المكان الذي تعيش فيه عبر الولايات المتحدة يمكن أن يؤثر بشكل كبير على مقدار ما تأخذه فعليًا من محافظ الاستثمار. تكشف البيانات الحديثة عن تفاوتات لافتة في دخل الاستثمار عبر مختلف الولايات، حيث تتفوق بعض المناطق على غيرها بعشرات الآلاف من الدولارات سنويًا.

فهم مكونات دخل الاستثمار

تأتي أرباح الاستثمار في أشكال متعددة تتجاوز مجرد المكاسب الرأسمالية. عندما قامت SmartAsset بتحليل أحدث بيانات إقرارات ضريبة الدخل من IRS لعام 2022، أخذوا في الاعتبار عدة فئات: صافي المكاسب الرأسمالية ( الربح الأساسي من مبيعات الأصول )، دخل الفائدة الخاضع للضريبة، الفائدة المعفاة من الضرائب ( عادة ما تكون من السندات البلدية )، توزيعات الأرباح العادية، وتوزيعات الأرباح المؤهلة. يكشف هذا النهج الشامل الصورة الكاملة لكيفية ترجمة نشاط الاستثمار إلى ثروة فعلية عبر البلاد.

الفجوة بين الولايات كبيرة. المناطق ذات الأداء العالي تظهر دخل استثماري يتراوح متوسطه بين 80,000 إلى 85,000 دولار سنويًا، بينما تقع الولايات ذات المستوى المتوسط في نطاق 40,000 إلى 52,000 دولار. تعكس هذه الفروق اختلافات في توزيع ثروة السكان، وتعقيد الاستثمار، وتركيبة الاقتصاد الإقليمي.

أعلى الولايات الاستثمارية: حيث يكسب الأمريكيون أكثر

تتصدر فلوريدا البلاد بمتوسط مكاسب رأس المال الصافي البالغ 84,911 دولار. بخلاف تقدير رأس المال، يُبلغ سكان فلوريدا عن 5,552 دولار كفائدة خاضعة للضريبة، و15,226 دولار كفائدة معفاة من الضرائب، و21,724 دولار كأرباح عادية، و17,828 دولار كأرباح مؤهلة. يُبرز الجمع بين هذه المصادر الدخلية لماذا تصدرت فلوريدا باستمرار قائمة العائدات الاستثمارية.

وايومنغ يتبع عن كثب بمتوسط مكاسب رأس المال الصافية البالغة 84,246 دولار، بالإضافة إلى 4,804 دولار من الفوائد الخاضعة للضريبة، و12,016 دولار من الفوائد المعفاة من الضرائب، ودخل أعلى بشكل ملحوظ من توزيعات الأرباح بواقع 30,728 دولار لتوزيعات الأرباح العادية و26,119 دولار لتوزيعات الأرباح المؤهلة. تشير تركيبة دخل توزيعات الأرباح في وايومنغ إلى تكوين محفظة مختلف بين السكان.

نيفادا تحتل المرتبة الثالثة بمبلغ 77,491 دولار في متوسط مكاسب رأس المال الصافي، بالإضافة إلى 4,395 دولار في الفوائد الخاضعة للضريبة، و12,978 دولار في الفوائد المعفاة من الضرائب، و17,308 دولار في الأرباح العادية، و13,756 دولار في الأرباح المؤهلة. تظهر هذه الأرقام قوة ثابتة عبر فئات متعددة من دخل الاستثمار.

المتنافسون الصاعدين في المستوى المتوسط

تكساس، ويوتاه، وكونيتيكت تشكل طبقة قوية ثانية. تُظهر تكساس 52,926 دولارًا في متوسط مكاسب رأس المال الصافية مع 13,420 دولارًا في الأرباح العادية. تُبلغ يوتاه عن 51,745 دولارًا في متوسط مكاسب رأس المال الصافية مع نشاط توزيعات أرباح أكثر اعتدالًا عند 10,015 دولارًا. كونتيكت، على الرغم من أن مكاسب رأس المال الصافية لديها أقل عند 49,914 دولارًا، تُظهر أعلى دخل من توزيعات الأرباح عند 18,385 دولارًا في الأرباح العادية و15,312 دولارًا في توزيعات الأرباح المؤهلة—مما يعكس محافظ تستند إلى الأوراق المالية ذات العائد الإنتاجي.

تولد نيويورك 48,271 دولار في متوسط الأرباح الرأسمالية الصافية، مدعومة بـ 4,110 دولار من الفوائد الخاضعة للضريبة ودخل كبير من الأرباح بمقدار 14,987 دولار من الأرباح العادية و 11,626 دولار من الأرباح المؤهلة. بينما تُبلغ ماساتشوستس عن 47,346 دولار في متوسط الأرباح الرأسمالية الصافية مع 13,507 دولار من الأرباح العادية.

فهم المشهد الاستثماري الأوسع

تظهر ولايات مثل كاليفورنيا ($45,490 في صافي مكاسب رأس المال )، تينيسي ($44,834 )، نيوهامبشير ($44,235 )، أيداهو ($41,085 )، و كولورادو ($40,367 ) نشاط استثماري كبير، حيث تتراوح متوسط صافي مكاسب رأس المال من $40,000 إلى $46,000. على الرغم من أنها أقل من الولايات الرائدة، إلا أن هذه الأرقام تؤكد أن دخل الاستثمار مهم في معظم أنحاء البلاد.

تعكس التغيرات في عوائد الاستثمار عدة عوامل: ديموغرافيات ثروة السكان، انتشار السكان النشطين في الاستثمار، تركيز مكاسب رأس المال من معاملات العقارات والأسهم، واستراتيجيات تخصيص المحفظة المختلفة عبر المناطق. تميل الولايات التي تحتوي على عدد أكبر من المتقاعدين والأفراد ذوي الثروات العالية إلى إظهار أرقام مرتفعة لعوائد الاستثمار.

ماذا يعني هذا للمستثمرين

تظهر البيانات أن أداء الاستثمار والأرباح المحققة ليست متساوية عبر الولايات المتحدة. يمكن أن تؤثر الموقع الجغرافي على كل من الفرص لتراكم الثروة وتركيبة محافظ الاستثمار. سواء كان مدفوعًا بزيادة رأس المال في سوق العقارات أو الأسهم، أو محافظ غنية بالأرباح، أو مصادر دخل متنوعة، فإن المقيمين في الولايات ذات الأداء العالي يستخرجون بوضوح عوائد كبيرة من أنشطتهم الاستثمارية.

فهم مشهد الاستثمار في ولايتك، إلى جانب الآثار الضريبية المحلية على الأرباح الرأسمالية ودخل الاستثمار، يمكن أن يساعد في إبلاغ كل من استراتيجية المحفظة وقرارات التخطيط المالي.

مصدر البيانات: تحليل SmartAsset لبيانات إقرار ضريبة الدخل IRS (2022 السنة الضريبية)، الصادر في 2025