بناء دخل سلبي: كيف $500 في ETF يركز على توزيعات ارباح يمكن أن يوفر سنوات من العوائد المتزايدة

القضية من أجل توزيعات الأرباح الثابتة بدلاً من مطاردة الأسعار

في سوق اليوم، يبدو أن الجميع مهووس بالتحرك السهمي الانفجاري التالي. ولكن إليك الأمر - تتأرجح أسعار الأسهم في كلا الاتجاهين، وأنت تجني الأرباح فقط عندما تبيع فعليًا. هنا تأتي أهمية دخل توزيعات الأرباح كعامل تغيير. بدلاً من البحث في المئات من الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح بشكل فردي، يمكن لصندوق متداول في البورصة (ETF) واحد مثل صندوق Schwab للأسهم الأمريكية ذات توزيعات الأرباح (NYSEMKT: SCHD) أن يمنحك محفظة متنوعة من الشركات المعروفة التي تولد النقد.

ما الجاذبية الحقيقية؟ مع الاستراتيجية الصحيحة لتوزيعات الأرباح، يمكنك توليد تدفق نقدي كبير دون المساس برأسمالك. أضف عددًا كافيًا من المراكز إلى محفظتك، وستتراكم توزيعات الأرباح المعاد استثمارها إلى ثروة حقيقية مع مرور الوقت.

لماذا يتجنب هذا الصندوق الاستثماري فخ الذكاء الاصطناعي

تتسيّد الأسهم التقنية عناوين الأخبار، لكنها سيئة جداً لصيادي توزيعات الأرباح. تقوم معظم شركات التكنولوجيا بضخ الأرباح في تطوير الذكاء الاصطناعي بدلاً من توزيعات الأرباح للمساهمين. وغالباً ما تأتي تلك التوزيعات النادرة من شركات التكنولوجيا مغلفة بتقييمات أسهم مرتفعة للغاية تضغط العوائد إلى ما يقرب من الصفر.

في هذه الأثناء، إذا صحح السوق أو دخل في سوق هابطة، فإن أسهم التكنولوجيا المبالغ في تقييمها عادة ما تتأثر بشدة. هنا تأخذ صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم الأمريكية ذات توزيعات الأرباح من شوب مسارًا مختلفًا. من خلال متابعة مؤشر داو جونز الأمريكي لتوزيعات الأرباح 100، تحافظ هذه الصناديق على تعرضها للتكنولوجيا عند 8.3% فقط - مما يعني أنها مصممة لتحمل الانخفاضات في قطاع التكنولوجيا أفضل من معظمها.

بدلاً من السعي وراء النمو بأي ثمن، تقوم SCHD بالاستثمار في قطاعات مستقرة مثل الطاقة، والسلع الاستهلاكية الأساسية، والرعاية الصحية، والصناعات. هذه ليست اختيارات لامعة، لكنها شركات اتقنت فن إعادة الأموال إلى المساهمين.

داخل الحيازات: توزيعات ارباح الأرستقراطيين وقادة الصناعة

تحقق من أفضل 10 مراكز في صندوق المؤشرات المتداولة:

1. ميرك وشركاه – عملاق صناعة الأدوية
2. أمجن – رائدة في التكنولوجيا الحيوية
3. Cisco Systems – بنية الشبكات التحتية
4. أبفي – شركة أدوية متنوعة
5. كوكا كولا – أيقونة المشروبات العالمية
6. بيبسيكو – بطل السلع الاستهلاكية
7. بريستول مايرز سكويب – أدوية متخصصة
8. شيفرون – عملاق قطاع الطاقة
9. لوكheed مارتن – الدفاع والطيران
10. كونوكو فيليبس – الطاقة المتكاملة

هل تلاحظ النمط؟ هذه ليست شركات تظهر لفترة قصيرة ثم تختفي. كل اسم في هذا التصنيف العشرة الأعلى قد زاد توزيعات الأرباح لمدة لا تقل عن ثماني سنوات متتالية. تسعة من بين هذه الشركات العشر قد فعلت ذلك لمدة 14 عامًا أو أكثر. هذه هي الشركات التي تعمل من مواقع قوة، مع القوة المالية والمزايا التنافسية اللازمة لزيادة المدفوعات عامًا بعد عام.

عندما تمتلك شركات تنمو توزيعات أرباحها مثل هذه، تظهر التاريخ أن النتائج تتضاعف بشكل جيد على مدى عقود.

ما الذي $500 يمنحك حقًا: الأرقام التي تهم

إليك التحليل العملي. بسعر حوالي $27 لكل سهم، فإن استثمارك البالغ $500 يشترى حوالي 18 سهم من SCHD. يقوم الصندوق المتداول بتوزيعات ربع سنوية تصل إلى 1.03 دولار سنويًا لكل سهم، مما يعني أن أسهمك الـ 18 تحقق حوالي 18.60 دولار في التدفق النقدي السنوي مباشرةً.

قد يبدو ذلك متواضعًا، لكن انظر إلى العائد: عائد توزيع 3.87% هو حقًا مثير للإعجاب مقارنة بمعظم الأسهم الفردية والسوق الأوسع. والأفضل من ذلك، أن هذه المدفوعات تنمو كل عام مع زيادة الشركات الأساسية لتوزيعات أرباحها.

الأرقام تحكي القصة. منذ نهاية عام 2011، زادت توزيعات SCHD بنسبة 541%. هذا ليس مجرد استقرار—هذا نمو حقيقي مضاعف في النقود التي تجمعها كل ربع سنة.

سحر التركيب على مر الزمن

سيزداد دفعك السنوي الأولي البالغ 18.60 دولارًا تقريبًا بالتأكيد مع استمرار الشركات الأساسية للصندوق في زيادة توزيعات أرباحها. إذا أخذت في الاعتبار إعادة استثمار تلك التوزيعات، فإن الحساب يصبح قويًا حقًا على مدى 10 إلى 20 عامًا.

من الواضح أنك لن تتقاعد من خلال استثمار واحد $500 . ولكن إذا حافظت على الانضباط - من خلال الاحتفاظ بأسهمك، وإضافة المزيد كلما استطعت، والسماح لتوزيعات الأرباح بإعادة الاستثمار - فإن التأثير التراكمي يحول محفظتك. هكذا يتم بناء الثروة الجيلية: ليس من خلال توقيت تذكرة اليانصيب، ولكن من خلال تراكم النقد بطريقة صبورة ومنهجية وتجميعه.

الاستراتيجية بسيطة ومثبتة. لن تجعلك غنيًا بين عشية وضحاها، لكنها يمكن أن تفعل ذلك بالتأكيد مع مرور الوقت.