إنشاء محفظة استثمارية متوازنة في التشفير: دليل عملي

النقاط الأساسية بناء محفظة استثمارية مشفرة يتبع نفس مبادئ بناء المحفظة التقليدية، حيث يكمن المفتاح في تقليل المخاطر العامة من خلال تخصيص الأصول بشكل معقول. من خلال تنويع الاستثمار بين الأصول المشفرة المختلفة، يمكنك وضع استراتيجيات تتناسب مع قدرتك على تحمل المخاطر. هناك توازن في درجة تنويع المحفظة - التنويع المفرط سيؤدي إلى تقارب العوائد نحو متوسط السوق، لكن التنويع المعتدل يُعتبر أفضل ممارسة معترف بها. من خلال الجمع بين إعادة توازن المحفظة بشكل دوري وأدوات تتبع احترافية، يمكنك إدارة المخاطر بفعالية وتحسين العوائد.

ما هو محفظة التشفير؟

محفظة التشفير هي مجموعة من الأصول الرقمية المختلفة التي تمتلكها. مثل المحفظة التقليدية، تحتوي على مجموعة متنوعة من الأصول المشفرة - من العملات الرئيسية إلى أنواع مختلفة من الرموز والمشتقات المالية. يعد نظام تتبع المحفظة الناضجة أمرًا بالغ الأهمية، خاصة للمتداولين النشطين. حتى إذا كنت مستثمرًا على المدى الطويل، فإن استخدام أدوات إدارة المحفظة الاحترافية يمكن أن يساعدك في فهم وضعك من حيث المراكز، وحساب الأرباح، وتوزيع الأصول.

مفهوم تخصيص الأصول والاستثمار المتنوع

قبل بناء المحفظة الاستثمارية، من الضروري فهم مفهومين رئيسيين:

توزيع الأصول هو تخصيص الأموال إلى فئات أصول مختلفة - التشفير، الأسهم التقليدية، السندات، المعادن الثمينة وغيرها. في مجال التشفير، يعني ذلك تخصيص الأموال بشكل معقول بين البيتكوين، الإيثريوم، العملات المستقرة والرموز الأخرى.

الاستثمار المتنوع يتعلق بكيفية توزيع استثماراتك بين الأصول المختلفة. على سبيل المثال، يمكنك اعتماد نموذج محفظة استثمارية مثل: 40% بيتكوين، 30% عملات مستقرة، 15% NFT، 15% رموز أخرى. يمكن أن يؤدي هذا النموذج الاستثماري إلى اسقاط تأثير تقلبات الأصول الفردية على الإجمالي.

يمكن أن تكون الاستراتيجيتان فعالتين في اسقاط المخاطر العامة والتقلبات. على الرغم من أن العملات المشفرة تعتبر فئة أصول واحدة، يمكنك تنويع المخاطر بين عملات مختلفة، ورموز ومشاريع بلوكتشين عند بناء المحفظة.

استثمار مركزي مقابل استثمار موزع: كيف تختار

تؤكد معظم نصائح الاستثمار على أهمية التنويع في الاستثمار. يمكن أن يقلل التنويع من المخاطر والتقلبات، مما يسمح للخسائر بالتعويض عن الأرباح، والحفاظ على استقرار المراكز. في نفس الوقت، يزيد التنويع من فرص الربح - حتى لو لم تحقق كل استثمار أرباحًا، فإنه يمكن الحصول على عوائد على المدى الطويل من خلال تخصيص معقول.

لكن المحفظة الاستثمارية اللامركزية للغاية غالبًا ما تتبع متوسط أداء السوق، مما يجعل من الصعب التفوق على السوق. يأمل العديد من المتداولين في تحقيق عوائد زائدة من خلال اختيار الاستثمارات بعناية. يمكن أن تؤدي الإفراط في التنويع إلى إضعاف هذه الفرصة، بينما تزيد من تعقيد الإدارة - حيث تحتاج إلى فهم كل حيازة، وتتبع الأصول عبر سلاسل متعددة، وحتى قد تحتاج إلى عدة محافظ وحسابات في بورصات.

أفضل الممارسات: إن التنويع المعتدل ضروري. ابحث عن نقطة التوازن بين التركيز والتنوع، بحيث يمكنك التحكم في المخاطر دون الإفراط في التنويع.

أنواع الأصول المشفرة

رمز الدفع

بيتكوين هو المثال الأكثر شهرة، لكن هناك أيضًا ريبل (XRP)، بيتكوين كاش (BCH) ولايتكوين (LTC). هذه تنتمي إلى أصول التشفير المبكرة، جميعها تم إطلاقها قبل الإيثيريوم والعقود الذكية، والوظيفة الأساسية لها هي نقل القيمة.

عملة مستقرة

تحتفظ العملات المستقرة بقيمة مستقرة من خلال ربطها بالعملات القانونية أو المعادن الثمينة. على سبيل المثال، يرتبط BUSD بالدولار الأمريكي بنسبة 1:1، بينما يرتبط سعر توكن PAX Gold بالذهب الفوري. على الرغم من أن العملات المستقرة لا تحقق عوائد مرتفعة، إلا أن الاستقرار في القيمة الذي تقدمه يعد ثمينًا جدًا في سوق التشفير المتقلب. في أوقات تراجع السوق، يمكن أن تحمي العملات المستقرة أرباحك؛ وعند الحاجة لنقل الأموال بسرعة، فإن تحويل العملات المستقرة أسرع بكثير من سحبها إلى حساب عملة قانونية.

رموز الأمان

مثل الأوراق المالية التقليدية، يمكن أن تمثل الرموز الآمنة حقوق ملكية الشركات أو سندات المشاريع أو حقوق التصويت. لقد تم رقمنة هذه الرموز وتسجيلها على سلسلة الكتل، وبالتالي فهي تخضع لنفس القيود التنظيمية مثل الأوراق المالية التقليدية، ويجب أن تمر عبر إجراءات قانونية قبل إصدارها.

رموز المنفعة

تعتبر رموز الاستخدام “مفتاحًا” لاستخدام الخدمات أو المنتجات. تنتمي BNB وEthereum إلى هذا النوع - يمكنك استخدامها لدفع رسوم المعاملات أو التفاعل مع التطبيقات اللامركزية (DApp). تصدر العديد من المشاريع رموز الاستخدام لجمع التمويل، ويجب أن ترتبط قيمة الرموز ارتباطًا مباشرًا باستخدامها الفعلي.

رموز الحوكمة

امتلاك رموز الحوكمة يمنحك حق التصويت في المشاريع ومشاركة العوائد. هذه الرموز شائعة في منصات DeFi مثل PancakeSwap وUniswap وSushiSwap. قيمة رموز الحوكمة ترتبط ارتباطًا مباشرًا بنجاح المشروع الأساسي.

المنتجات المالية للتشفير: تجاوز مجرد حيازة العملات

لا يتعين أن تتضمن محفظتك الاستثمارية أنواعًا مختلفة من الرموز فقط. يمكن أن تساعد المنتجات المالية للتشفير في مزيد من تنويع المخاطر - تمامًا مثل استبدال الأسهم البسيطة بالسندات أو صناديق الاستثمار المتداولة أو الصناديق. عبر مختلف منصات البلوكشين وDApp ، هناك عدد كبير من المنتجات المالية المتاحة، ولكل منها مستوى مخاطر مختلف. يجب فهم آلية عملها بالكامل قبل الاستثمار.

كيفية بناء محفظة استثمارية متوازنة في التشفير

المبادئ الأساسية

1. تقسيم المخاطر قم بتقسيم الاستثمارات إلى ثلاث فئات: عالية ومتوسطة ومنخفضة المخاطر، وخصصها بنسب. قد توفر الاستثمارات عالية المخاطر عوائد كبيرة، لكنها قد تتسبب أيضًا في خسائر ضخمة. ابحث عن نقطة التوازن بناءً على قدرتك على تحمل المخاطر.

2. احتياطي العملات المستقرة احتفظ بنسبة معينة من العملات المستقرة للحفاظ على السيولة. العملات المستقرة هي المفتاح للعديد من منصات DeFi، حيث يمكن أن تساعدك في تأمين الأرباح بسرعة أو الخروج من المراكز.

3. إعادة التوازن الدوري سوق التشفير متقلب للغاية، مما قد يؤدي إلى انحراف تخصيص المحفظة عن الهدف. تحقق بانتظام واضبط المراكز الخاصة بك لتظل متماشية مع أهدافك الاستراتيجية.

4. استراتيجيات نشر الأموال الجديدة لا تضف استثمارات بشكل أعمى إلى الأصول التي تحقق أفضل أداء. عندما يرتفع سعر عملة معينة بشكل كبير، قم بتوزيع الأموال الجديدة بشكل معقول على استثمارات أخرى تم undervaluation، لتجنب اختلال التوازن في المحفظة.

5. التعليم الذاتي هو الأساس هذه هي النصيحة الأهم. الأموال التي تستثمرها هي أموالك الخاصة - لا تتبع الاتجاهات بشكل أعمى. افهم كل أصل تقوم بشرائه وتعلم كيفية التعرف على مشاريع الاحتيال.

6. التصرف وفق القدرة إذا كان المحفظة الاستثمارية تجعلك تشعر بالضغط، فهذا يعني أنها غير مُعدة بشكل صحيح. تأكد من أنه حتى في أسوأ الظروف، لن يتسبب ذلك في تأثيرات خطيرة.

توصيات لأدوات تتبع المحفظة الاستثمارية

CoinMarketCap

منصة تتبع الأسعار المعروفة في الصناعة، مزودة بوظيفة إدارة المحافظ الاستثمارية المجانية، تدعم الكمبيوتر والهواتف المحمولة. يجب إدخال المراكز يدويًا، ولا يمكن الاتصال مباشرة بالبورصات، ولكن يمكن تخصيص سعر الشراء لحساب العائدات بدقة.

CoinGecko

بالإضافة إلى تتبع أسعار التشفير، يوفر أيضًا ميزة محفظة استثمارية. استخدام مجاني، يدعم المتصفح والهواتف المحمولة، إذا كنت مستخدمًا دائمًا، فإن ميزة التتبع تستحق التجربة.

دلتا

تطبيقات الهاتف المحمول، يمكنها تتبع التشفير والاستثمار التقليدي في نفس الوقت. تدعم الاتصال بـ 20 بورصة ومحفظات متعددة. على الرغم من وجود إصدارات مجانية ومدفوعة، إلا أنها لا تدعم التداول داخل التطبيق.

الملخص

على الرغم من أن سوق التشفير مرتبط ارتباطًا وثيقًا بصحة البيتكوين، فإن هذا ليس سببًا للتخلي عن تنويع المحفظة الاستثمارية. من خلال تنويع الاستثمارات، يمكنك مقاومة تأثير تقلبات الأصول الفردية - وهو دائمًا خيار حكيم.

إن بناء محفظة استثمارية تناسب قدرتك على تحمل المخاطر يتطلب استراتيجية وتخطيط. تجاوز مجرد حيازة العملات المتعددة، من خلال تخصيص الأصول المدروس، وإعادة التوازن المنتظمة، والمساعدة بالأدوات، يمكنك إنشاء محفظة استثمارية في التشفير متوازنة حقًا ومرنة.