فهم معنى التخزين للعملات المشفرة: دليل كامل للمستثمرين العصريين

ما هو التخزين في مجال العملات الرقمية فعلاً؟

التخزين في مجال العملات الرقمية بشكل أساسي هو آلية للمشاركة النشطة في نظام البلوكشين، مما يتيح لمالكي الأصول الرقمية تحقيق عائدات سلبية. تقنيًا، يتضمن التخزين قفل كمية من العملات الرقمية في الشبكة لدعم عمليات وأمان البلوكشين. كتعويض عن هذه المساهمة، يحصل المشاركون على مكافآت في شكل عملات رقمية إضافية.

مصطلح “التخزين” يشير إلى عملية وضع ثقتك المالية في شبكة معينة. على عكس التعدين الذي يتطلب معدات متطورة واستهلاك كبير للطاقة، يوفر التخزين وسيلة أكثر سهولة وصديقة للبيئة لتحقيق دخل من الأصول الرقمية التي تمتلكها. لهذا السبب، أصبح التخزين في مجال العملات الرقمية أكثر شيوعًا بين المستثمرين، وخاصة أولئك الذين يؤمنون بالاستثمار على المدى الطويل ويرغبون في تحقيق أقصى قدر من الأرباح من ملكيتهم للأصول الرقمية.

إثبات الحصة: أساس آلية التخزين

لفهم معنى التخزين في العملات الرقمية بشكل عميق، تحتاج إلى التعرف على مفهوم إثبات الحصة (PoS). إثبات الحصة هو بروتوكول إجماع تم تطويره في عام 2011 كحل بديل لإثبات العمل (PoW) المستخدم في البيتكوين.

الفرق الجوهري بين آليتين هاتين كبير جداً. تعتمد آلية إثبات العمل على المنافسة الحاسوبية الشديدة بين المعدنين للتحقق من المعاملات، مما يؤدي إلى استهلاك كبير للطاقة الكهربائية. على العكس من ذلك، تستخدم آلية إثبات الحصة آلية اختيار المدققين بناءً على الملكية والالتزام المالي. تختار الشبكة المدققين من مجموعة المشاركين الذين قاموا بقفل عملاتهم، مما يلغي الحاجة إلى قوة حوسبة ضخمة.

هذا النظام أكثر كفاءة وعدلاً، ويفتح الفرص لمزيد من الناس للمشاركة في شبكة البلوكتشين دون الحاجة لاستثمارات كبيرة في الأجهزة.

كيف يعمل التخزين مجال العملات الرقمية: عملية خطوة بخطوة

تعمل آلية التخزين في مجال العملات الرقمية من خلال سلسلة من العمليات المنظمة:

المرحلة 1 - اختيار المدققين: لا تختار نظام PoS المدققين بشكل عشوائي. يأخذ الخوارزم في الاعتبار عوامل متعددة مثل إجمالي عدد العملات المقفلة في التخزين، مدة قفل الأصول، وفي بعض الشبكات، عنصر عشوائي إضافي لمنع تركيز القوة. تم تصميم هذه المعايير لضمان العدالة وأمان الشبكة.

المرحلة 2 - التحقق والتحقق: بعد الاختيار، يتولى المدققون مهمة فحص كل معاملة واردة لضمان صحتها وأصالتها. يقارنون المعاملات بقواعد البروتوكول والسجلات السابقة للبلوك تشين. إذا كانت المعاملة تلبي جميع المعايير، يوافق المدققون عليها.

الخطوة 3 - التجميع وإضافة الكتل: يتم تجميع المعاملات التي تم التحقق منها في وحدة واحدة تُسمى الكتلة. ثم تُضاف هذه الكتلة إلى سلسلة الكتل التي تستمر في النمو، مما يخلق سجلًا دائمًا لا يمكن تغييره.

الخطوة 4 - استلام المكافآت: مقابل عملهم في التحقق، يحصل المدققون على مكافآت على شكل رسوم معاملات، وفي العديد من شبكات PoS، تخصيص عملات رقمية جديدة تُصنع خصيصًا. يتم توزيع هذه المكافآت بشكل متناسب مع حجم التخزين الخاص بهم.

نماذج التخزين المختلفة لتلبية الاحتياجات المختلفة

يمكن للمستثمرين اختيار خيارات متعددة عند القيام بالتخزين، اعتمادًا على المهارات التقنية ورأس المال المتاح ومستوى المشاركة المرغوب فيه:

التخزين: السيطرة الكاملة مع مسؤولية كبيرة

يعني القيام بالتخزين الذاتي تشغيل عقدة تحقق خاصة بك. يوفر هذا النموذج تحكمًا أقصى على الأصول والعمليات، ولكنه يتطلب فهمًا تقنيًا عميقًا عن بنية البلوكشين. يمكن أن تؤدي الأخطاء التشغيلية إلى تخفيض - غرامة تقلل من أصولك كعاقبة لانتهاك البروتوكول.

التخزين من خلال المنصة: السهولة بدون تعقيدات تقنية

تقدم العديد من منصات خدمات مجال العملات الرقمية خيارات التخزين المبسطة. يدير مزودو المنصة جميع الجوانب التقنية - تشغيل العقدة، والصيانة، والمراقبة - بينما تحتاج فقط إلى إيداع الأصول. هذه هي أسهل طريقة للبدء، على الرغم من أنك تعطي بعض السيطرة لطرف ثالث.

التخزين الموكّل: ثقة في الخبراء

في هذا النموذج، تقوم بتفويض العملات إلى المدققين أو خدمات محترفة موثوقة. هم يتعاملون مع جميع العمليات الفنية، وأنت تتلقى جزءًا من المكافآت يتناسب مع مساهمتك. بعض شبكات البلوكتشين، وبشكل خاص الأكثر حداثة، توفر ميزات التفويض المباشر من المحفظة المجانية.

التخزين: قوة جماعية

التخزين pool تجمع السيولة من العديد من المشاركين الصغار، مما يزيد من فرص اختيارهم ليكونوا مدققين. ثم تُوزع مكافآت النتائج بناءً على مساهمة كل عضو. هذا النموذج مفيد جدًا للمستثمرين الأفراد الذين لم تصل أصولهم بعد إلى الحد الأدنى من المتطلبات للتخزين المنفرد.

ثورة السيولة: التخزين السائل ومستقبله

الابتكار الملحوظ في صناعة التخزين هو ظهور التخزين السائل—الحل الذي يحل المعضلة الرئيسية: كيفية تحقيق العائد مع الحفاظ على القدرة على استخدام الأصول؟

في التخزين التقليدي، يتم قفل أصولك لفترة معينة، ولا يمكن الوصول إليها أو استخدامها في أماكن أخرى. التخزين السائل يتجاوز هذه العقبات من خلال إصدار رموز مشتقة تمثل أصولك المقفلة. على سبيل المثال، عندما تقوم بالتخزين باستخدام Ethereum من خلال بروتوكول سائل، تتلقى رموز تمثيلية يمكن تداولها، واستخدامها في بروتوكولات DeFi أخرى، أو بيعها في أي وقت. وفي الوقت نفسه، تواصل أصولك الأصلية تحقيق مكافآت التخزين.

بعض البلوكتشين، مثل كاردانو، حتى تقدم التخزين السائل الأصلي دون الحاجة إلى رموز تغليف، مما يوفر مرونة مباشرة من بروتوكول المستوى الأساسي.

تغير هذه الابتكار النموذج - لم يعد عليك الاختيار بين السيولة والعائد، يمكنك الحصول على كليهما.

شبكة البلوكتشين التي تدعم التخزين

التخزين ليس عالميًا لجميع مجال العملات الرقمية . فقط البلوكشين التي تستخدم إثبات الحصة تدعم هذه الآلية. الشبكات الرئيسية التي تقدم التخزين تشمل:

• Ethereum - أكبر شبكة عقود ذكية التي انتقلت بالكامل إلى PoS
• Solana - منصة عالية الأداء مع وقت مخصص قائم على التخزين
• Cardano - مجال العملات الرقمية الأكاديمي مع نظام التخزين بالوكالة
• أفالانش - الشبكة الفرعية و blockchain القابلة للتشغيل المتداخل
• Polkadot - نظام باراشين مع التخزين nominasi
• Cosmos - شبكة بلوكتشين مركزية مع نظام بيئي واسع

أما البيتكوين، الذي يستخدم إثبات العمل، فلا يمكن إدراجه في التخزين على الإطلاق.

لماذا أصبح التخزين جذابًا للمستثمرين؟

الدخل السلبي من الأصول الخاملة

يميل حاملو العملات الرقمية على المدى الطويل إلى تخزين أصولهم في محافظ، دون تحقيق أي عوائد. التخزين يغير هذا المفهوم - الأصول التي كانت “خامدة” يمكن أن تحقق الآن عوائد مستمرة. يتم قياس هذه العوائد بمعدل النسبة المئوية السنوية (APR)، والذي يتراوح من 5% إلى 20%+ اعتمادًا على الشبكة وظروف السوق.

المساهمة في أمان الشبكة

من خلال القيام بالتخزين، أنت تعزز بشكل نشط أمان واستقرار blockchain المفضل لديك. كلما زاد عدد المدققين الذين يشاركون بأصولهم، كان من الأصعب على الجهات الخبيثة تنفيذ الهجمات.

المشاركة في الحوكمة

تمنح العديد من الشبكات حق التصويت للمخزنين. مما يتيح لك التأثير على قرارات البروتوكول، والتحديثات الفنية، واتجاه تطوير الشبكة.

كفاءة الطاقة

لا مثل التعدين PoW الذي يستهلك كميات كبيرة من الكهرباء، فإن التخزين هو عملية فعالة من حيث الطاقة، مما يجعلها خيارًا مستدامًا.

حساب المكافآت: كيف يتم حساب عائد التخزين؟

عائد التخزين ليس رقمًا ثابتًا - إنه يتأثر بعدة متغيرات:

• إجمالي تخزينك - كلما زادت الكمية المقفلة، زادت المكافأة المطلقة
• مدة التخزين - فترة زمنية يتم فيها قفل الأصول، كلما زادت المدة زادت الفائدة
• إجمالي تخزين الشبكة - إذا قام الجميع بالتخزين أكثر، فإن المكافأة الفردية تنخفض ( لأن التوزيع يصبح أكثر انتشارًا )
• التضخم وتكاليف المعاملات - تعدين الكوينات الجديدة على البلوكشين وجمع رسوم المعاملات لتكون مكافأة

لإسقاط الأرباح، استخدم مقياس APR (معدل النسبة المئوية السنوية). إذا كنت تقوم بالتخزين 1 ETH مع APR 5%، فإن إسقاط الأرباح السنوية هو 0.05 ETH (قبل الضرائب أو رسوم المنصة).

المخاطر التي يجب أخذها في الاعتبار

على الرغم من أنها مربحة، إلا أن التخزين ليس خاليًا من المخاطر:

تقلبات الأسعار: مكافأة التخزين لا تضمن الربح الكلي. إذا انخفض سعر العملات الرقمية بنسبة 30% أثناء التخزين، فلن تغطي مكافأة 5% سنويًا الخسائر.

عقوبة القص: Validator الذي ينتهك بروتوكول (offline لفترة طويلة، يبث بيانات زائفة ) يتعرض لعقوبة قد تقلل من تخزينهم بشكل كبير.

مخاطر المركزية: إذا كانت الكيانات الكبيرة تتحكم في الجزء الأكبر من التخزين، فإنها يمكن أن تتحكم في الشبكة، مما يهدد اللامركزية.

المخاطر الفنية: يمكن أن تؤدي أخطاء العقود الذكية، أو أخطاء البرمجيات، أو مشاكل البنية التحتية إلى فقدان الوصول أو تجميد الأموال.

مخاطر الطرف المقابل: إذا كنت تقوم بالتخزين من خلال خدمات طرف ثالث، فإنك تثق بالأصول لجهة أخرى. يمكن أن تؤدي عمليات الاختراق أو إفلاس المنصات إلى عواقب وخيمة.

خطوات عملية: بدء التخزين مجال العملات الرقمية هذا العام

1. اختر بلوكتشين PoS: حدد الشبكة التي تريد دعمها. قم بإجراء بحث عميق حول معدل المكافآت، والمتطلبات الدنيا، ومدة الإغلاق.

2. جمع الأصول الكافية: تحقق من متطلبات الحد الأدنى للتخزين. تتطلب بعض الشبكات 32 ETH، بينما تتطلب شبكات أخرى عددًا قليلًا من العملات.

3. جهز محفظة متوافقة: استخدم محفظة تدعم التخزين. اختر واحدة مشهورة ولها سجل أمان جيد. لا تحتفظ بالأصول في البورصة على المدى الطويل - انقلها إلى الحفظ الذاتي.

4. اختر طريقة التخزين: قرر ما إذا كنت تريد التخزين بشكل فردي، من خلال منصة، أو الانضمام إلى تجمع. ضع في اعتبارك قدراتك الفنية، ومقدار رأس المال، وتحمل المخاطر لديك.

5. المراقبة والإدارة: بعد أن يصبح التخزين نشطًا، راقب الأداء، وتتبع المكافآت، وقيّم ما إذا كانت استراتيجيتك لا تزال متوافقة مع أهداف الاستثمار.

هل يمكنك سحب أصول التخزين في أي وقت؟

عمومًا نعم، ولكن مع تحذير. تختلف سياسة السحب حسب الشبكة والمنصة. بعض المنصات تسمح بالتخزين في أي وقت دون عقوبة، بينما تفرض أخرى فترة قفل أو تقلل المكافآت إذا قمت بالسحب مبكرًا.

تفتح أحداث هامة مثل ترقية شانغهاي على الإيثيريوم في عام 2023 إمكانية سحب أكثر مرونة، مما يمنح المخزنين حرية أكبر على أصولهم.

دائمًا اقرأ الشروط والأحكام المحددة للمنصة أو البلوكشين التي تستخدمها قبل الالتزام بالأصول.

الخلاصة: التخزين كاستراتيجية طويلة الأجل

التخزين في مجال العملات الرقمية يقدم فرصة حقيقية لتحقيق العائد بينما يساهم في صحة نظام blockchain. ومع ذلك، تأتي هذه الفرصة مع تنازلات—مخاطر التقلبات، التقنية، والأطراف المقابلة التي تحتاج إلى إدارة بعناية.

إذا كنت مستثمرًا طويل الأجل واثقًا من تقنية البلوكشين وترغب في تحقيق أقصى عائد من ملكيتك، فإن التخزين يمكن أن يكون مكونًا مهمًا من استراتيجية محفظة مجال العملات الرقمية الخاصة بك. المفتاح هو إجراء العناية الواجبة الشاملة، واختيار طريقة التخزين التي تتماشى مع ملف المخاطر الخاص بك، والبقاء على اطلاع حول تطورات البروتوكولات.

مع فهم عميق لمعنى التخزين في مجال العملات الرقمية  وآلية عمله، أنت مستعد لاتخاذ قرارات استثمارية أكثر إبلاغًا.