العملات الرقمية التخزين: الدخل السلبي من البلوكتشين

نظرة عامة: فهم أساسيات التخزين

التخزين من العملات الرقمية هو مفهوم مبتكر يتيح لك عدم الاحتفاظ بأصولك الرقمية فقط، بل استخدامها بنشاط لتأمين شبكات البلوكشين – وكسب المكافآت في نفس الوقت. يعمل هذا النظام وفقًا لآلية إثبات الحصة، ويقدم للمستثمرين بديلاً جذابًا للإيداعات التقليدية.

الفكرة الأساسية بسيطة: تقوم بتخزين كمية معينة من العملات المشفرة للمشاركة في التحقق من المعاملات، وتتلقي مقابل ذلك مكافآت بشكل منتظم. وهذا يجعل التخزين جذابًا بشكل خاص للمستثمرين على المدى الطويل الذين يرغبون في جعل محافظهم تنمو في الوقت نفسه.

ومع ذلك، يجب أن تعرف أن التخزين ليس بدون مخاطر. يمكن أن تؤدي تقلبات السوق والأخطاء الفنية والعقوبات المعروفة باسم Slashing إلى خسائر كبيرة. لذلك، من الضروري فهم الآليات والمخاطر بالكامل قبل أن تقوم بتخزين عملاتك.

مبدأ التخزين: شرح إثبات الحصة

لفهم لماذا يُعتبر التخزين ممكنًا، يجب أن تعرف آلية التوافق الأساسية. إن إثبات الحصة (PoS) هو نظام تحقق تم تطويره في عام 2011 كبديل موفر للطاقة لإثبات العمل (PoW) الخاص ببيتكوين.

الفرق الحاسم: بينما يعتمد PoW على التعدين المكثف - أي حل مسائل رياضية معقدة باستخدام أجهزة متخصصة - يعتمد PoS على الحوافز الاقتصادية. هنا يتم اختيار المدققين لإنشاء كتل جديدة والتحقق من المعاملات. تعتمد احتمالية الاختيار بشكل مباشر على عدد العملات التي يمتلكها المدقق في الشبكة.

تجعل هذه الآلية PoS أكثر كفاءة في استهلاك الطاقة بشكل ملحوظ مقارنةً بـ PoW، مما يساهم في تكنولوجيا البلوك تشين المستدامة.

الإجراء: كيف يعمل عملية إثبات الحصة

تتم عملية PoS وفق نمط راسخ يختلف قليلاً من بلوكشين إلى أخرى:

الخطوة 1: اختيار المدققين يختار الشبكة المدققين بناءً على عدة معايير: مقدار العملات المخزنة، مدة التخزين، وأحيانًا عناصر عشوائية. يجب أن تضمن هذه المجموعة العدالة واللامركزية.

الخطوة 2: مراجعة المعاملة المدقق المختار يتحقق من جميع المعاملات المعلقة على صحتها. وهذا يشمل التحقق من التوقيعات وأرصدة الحسابات وشروط أخرى.

الخطوة 3: التحقق من صحة الكتل وإضافتها تتم تجميع المعاملات المؤكدة في كتلة جديدة وإضافتها إلى سلسلة الكتل - دفتر أستاذ لامركزي. هذه العملية لا رجعة فيها وشفافة.

الخطوة 4: توزيع المكافآت لعمله الصحيح، يحصل المدقق على حصة من رسوم المعاملات المتكبدة وربما عملات جديدة يتم إنتاجها كمكافأة تضخمية.

ما هي خيارات التخزين المتاحة لك؟

اعتمادًا على معرفتك الفنية واستعدادك لتحمل المسؤولية، هناك طرق مختلفة للتخزين:

التخزين المنفرد: أقصى تحكم، أعلى متطلبات

إذا كنت تدير عقدة مصادقة خاصة بك، فلديك السيطرة الكاملة على أصولك وتستلم أقصى المكافآت. ومع ذلك، تتطلب هذه الخيار فهمًا تقنيًا قويًا، ورصدًا مستمرًا، وصيانة للعقدة. العيب الكبير: يمكن أن تؤدي الأخطاء في إدارة العقدة إلى التخزين ويمكن أن تفقد عملاتك المودعة جزئيًا أو كليًا.

التخزين عبر المنصات: الراحة بدلاً من التقنية

تقدم العديد من منصات العملات الرقمية والمالية خدمة التخزين. يمكنك ببساطة إرسال عملاتك إلى المنصة والحصول على مكافآت منتظمة دون الحاجة للقلق بشأن التفاصيل التقنية. العيب: أنت تثق بالمنصة بأصولك وعادة ما تدفع رسومًا.

التخزين المندوب: الاستعانة بمحترفين

يمكنك تفويض التخزين الخاص بك إلى مُحقق موثوق أو خدمة تخزين. سيتولى هذا الأمر البنية التحتية والإدارة بالكامل، بينما تحصل أنت على المكافآت. توفر هذه الخيار نسبة جيدة بين الأمان والراحة والعائد.

التخزين المشترك: معًا أقوى

في مجموعة التخزين، يتحد عدة مستثمرين لزيادة فرصهم. هذا جذاب بشكل خاص للمستثمرين الأصغر الذين لا يستطيعون تلبية متطلبات التخزين الدنيا بمفردهم. يتم توزيع المكافآت بناءً على المساهمة.

تجمعات التخزين: ديمقراطية التخزين للمستثمرين الصغار

مجموعة التخزين هي مجتمع من حاملي العملات المشفرة الذين يجمعون عملاتهم. وهذا يزيد من احتمال اختيارهم كمدقق – وبالتالي فرصة الحصول على المكافآت. يتم توزيع الأرباح بشكل متناسب مع المبلغ المودع.

بالنسبة للعديد من المستثمرين الأفراد، فإن هذا هو الخيار العملي الوحيد، لأن سلاسل الكتل الفردية يمكن أن يكون لديها متطلبات تخزين حد أدنى عالية. ومع ذلك، فإن الاختيار الدقيق هنا أمر مهم: هياكل الرسوم تختلف بشكل كبير، وليس كل بركة موثوقة. ابحث بدقة قبل أن تثق بعملاتك في بركة.

التخزين السائل: الابتكار الذي يرفع الحواجز

أحد أحدث التطورات في التخزين هو التخزين السائل. المشكلة في التخزين التقليدي: أصولك محجوزة طوال الفترة وبالتالي غير سائلة. لا يمكنك تداولها أو استخدامها بأي شكل آخر.

التخزين السائل يحل هذه المشكلة من خلال آلية ذكية: ستحصل على رمز تمثيلي (رمز التخزين السائل، LST) مقابل عملاتك المخزنة. يمكن تداول هذا الرمز، استخدامه كضمان أو استخدامه في بروتوكولات DeFi الأخرى - بينما تكسب مكافآت التخزين في نفس الوقت.

أمثلة هي WBETH ( عندما تقوم بالتخزين ETH على منصات معينة ) أو stETH من Lido. بعض سلاسل الكتل مثل Cardano لديها التخزين السائل الأصلي مدمج مباشرة في البروتوكول.

تجمع هذه الابتكار بين مزايا التخزين (المكافآت) مع المرونة في إمكانية استخدام أصولك.

لماذا يجب على المرء تخزين العملات المشفرة؟

تتعدد وتغري الدوافع للتخزين:

توليد دخل سلبي الدافع الأكثر وضوحًا: بينما تحتفظ بعملاتك، تكسب باستمرار مكافآت. هذا مصدر دخل حقيقي يتدفق بشكل كامل بشكل سلبي.

تأمين الشبكة نفسها من خلال التخزين الخاص بك، تساهم مباشرة في أمان واستقرار شبكة البلوكشين. تصبح مشاركًا نشطًا في النظام البيئي.

الحوكمة وحقوق المشاركة في العديد من المشاريع، يحصل المدخرون على حقوق التصويت. يمكنك المساهمة في تحديثات البروتوكول، وضبط المعلمات، والتوجه المستقبلي للشبكة.

بديل صديق للبيئة على عكس التعدين المعتمد على إثبات العمل الذي يتطلب طاقة مكثفة، فإن التخزين فعال جداً من حيث الطاقة ويساهم في تكنولوجيا البلوكشين المستدامة.

تجعل هذه العوامل التخزين استراتيجية جذابة للعديد من المستثمرين.

الجانب المظلم: مخاطر التخزين

لكن كن حذرًا: تأتي المكافآت العالية مع مخاطر كبيرة.

تقلبات السوق كتهديد دائم إذا انخفض سعر العملة المشفرة المخزنة، فقد لا تستطيع مكافآت التخزين الخاصة بك تعويض الخسائر. قد ينتهي بك الأمر بعوائد سلبية - على الرغم من الدخل المستمر.

الخصم: عقوبة المدققين كموثق، يجب أن تكون دقيقًا وأن تتصرف بشكل جيد. إذا تصرفت بشكل خبيث، أو تعطل نظامك، أو قمت بالتحقق المزدوج، فإن الشبكة ستعاقبك - من خلال التخزين. وهذا يعني: سيتم مصادرة جزء أو حتى كل التخزين الخاص بك.

مخاطر المركزية عندما تتحكم عدد قليل من المدققين الكبار في أغلبية العملات، فإن ذلك يضعف الأمان اللامركزي للشبكة. ولدى المدخرين الصغار تأثير أقل.

الأخطاء الفنية والأخطاء البرمجية العقود الذكية والبرامج ليست خالية من الأخطاء. قد تؤدي خطأ في بنية التخزين إلى تجميد عملاتك أو اختراقها.

مخاطر الطرف المقابل مع مقدمي الخدمات من طرف ثالث عندما تقوم بالتخزين عبر منصة، فإنك تعهد بعملاتك لها. في حالة حدوث اختراق للمنصة - أو حتى في حالة إفلاسها - قد تفقد أصولك. تحتوي منصات DeFi على مخاطر مشابهة.

كيفية تخزين العملات الرقمية: الدليل العملي 2024

الممارسة أسهل من النظرية. هنا هي الخطوات المحددة:

1. اختر عملة مشفرة من نوع PoS ليس كل العملات قابلة للتخزين. الخيارات الصديقة للمبتدئين هي الإيثيريوم، سولانا، كاردانو، أفالانش و بولكادوت. افهم متطلبات ومكافآت التخزين الخاصة بالمشروع.

2. اختر المحفظة المناسبة محفظة آمنة هي الأساس. تدعم MetaMask و TrustWallet وغيرها من المحافظ المعروفة التخزين. انتبه لمعايير الأمان العالية.

3. ابدأ بالتخزين حسب الطريقة المختارة:

• قم بتشغيل عقدة موثق (التخزين المنفرد)
• قم بتفويض إلى مُحقق (التخزين المخصص)
• انضم إلى مجموعة التخزين (Pooled Staking)
• استخدم منصة ذات خدمة التخزين

4. راقب نتائجك راقب مكافآتك وإجمالي الثروة بانتظام. عدل استراتيجيتك عند تغير ظروف السوق.

مهم: محافظ Web3 هي مجرد واجهات - فهي لا تتحكم في البروتوكولات نفسها. استخدم سلاسل الكتل المعروفة وقم بإجراء أبحاث عميقة قبل تخزين مبالغ أكبر.

كيفية حساب مكافآت التخزين

صيغة المكافأة ليست بسيطة، بل تتكون من عدة متغيرات:

• كمية التخزين: كلما زادت العملات التي تخزنها، زادت مكافآتك المحتملة
• التخزين المدة: فترات زمنية أطول تزيد أحيانًا من العائد
• مجموع التخزين في الشبكة: كلما زادت العملات المخزنة بشكل إجمالي، كلما انخفضت المكافأة للفرد ( يتم توزيع التضخم )
• رسوم المعاملات والالتهاب: تتدفق هذه كمكافأة

تقدم معظم الشبكات المكافآت كنسبة عائد سنوي فعالة (APR) - وهي مقياس يتيح لك توقع الربحية على مدى الزمن.

هل يمكن سحب العملات المخزنة مرة أخرى؟

الإجابة القصيرة: في معظم الحالات نعم، ولكن مع قيود.

في العديد من شبكات البلوكتشين، يمكنك سحب الأصول المخزنة الخاصة بك في أي وقت. ومع ذلك، هناك سيناريوهات قد تكون لها عواقب:

• فترات إلغاء الربط: تحتفظ بعض الشبكات بعملاتك لفترة معينة بعد إلغاء التخزين
• فقدان المكافآت: يمكن أن تؤدي السحوبات المبكرة إلى فقدان جزئي أو كامل لمكافآت التخزين الحالية الخاصة بك
• رسوم المعاملات: غالبًا ما يتسبب التخزين نفسه في رسوم صغيرة

مثال: مع ترقية إيثيريوم شانغهاي 2023، حصل المدققون أخيرًا على السيطرة الكاملة - يمكنهم سحب تخزيناتهم من ETH في أي وقت والحصول على المكافآت تلقائيًا.

تحقق من القواعد المحددة للبلوكتشين أو المنصة التي تستخدمها.

لماذا لا يمكن تخزين كل العملات المشفرة؟

هذه قيد مهم: التخزين يعمل فقط في سلاسل الكتل المعتمدة على إثبات الحصة. على سبيل المثال، يعتمد بيتكوين على إثبات العمل، وبالتالي لا يمكن تخزينه. كذلك، ليس جميع شبكات إثبات الحصة تدعم التخزين - فبعضها يستخدم آليات بديلة.

الخلاصة: التخزين كأداة استراتيجية

يقدم لك التخزين لعملات الرقمية نظامًا حقيقيًا لتوليد الدخل ودعم أنظمة blockchain التي تؤمن بها في نفس الوقت. بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل، فهي استراتيجية طبيعية.

لكن لا تنسَ المخاطر: تقلب السوق، الأخطاء الفنية، ومشاكل المركزية هي تهديدات حقيقية. المفتاح هو اختيار طريقة التخزين الخاصة بك بحكمة، والبحث الدقيق في الشبكة المختارة، وتوقعات عوائد واقعية.

مع هذه الرصيد يمكنك الدخول بأمان إلى عالم التخزين والاستفادة من نمو أصولك الرقمية.