سر الرافعة المالية: كيف تتداول بمراكز أكبر برأس مال صغير؟

المعرفة الأساسية - رأس المال المقترض في الخلفية

تعتمد الرافعة المالية على أن المتداول يفتح مراكز أكبر من المبلغ الموجود في محفظته الخاصة من الأموال المقترضة. يعزز ذلك قدرة البيع والشراء، مما يتيح لك التداول بمزيد من الأموال مقارنة باستثمارك الأصلي.

في عالم أسواق العملات المشفرة، يستخدم المتداولون عادةً العقود الآجلة الثابتة أو التداول القائم على الهامش للوصول إلى الرافعة المالية. تقدم هذه الأداة فرصة ربح كبيرة، لكنها يمكن أن تعمل أيضًا كسبب للخسائر الكبيرة، خاصةً مع التقلبات العالية للعملات المشفرة.

ماذا تعني بالتحديد تجارة الرافعة المالية؟

الرافعة المالية تعني أنه يمكنك الحصول على حق الدخول والخروج من أصول ذات قيمة أكبر بكثير باستخدام رأس مال ابتدائي ضئيل. في الواقع، أنت تستخدم أموال مقترضة للمضاربة على منتجات التمويل مثل العملات الرقمية، والمؤشرات، والسلع، أو أزواج العملات.

عملياً، يضاعف الرافعة المالية قوتك في البيع والشراء. يمكنك التداول كأضعاف رأس المال الابتدائي الخاص بك.

يتم التعبير عن مقدار الرافعة المالية بنسبة: 1:5 (5x)، 1:10 (10x)، 1:20 (20x). تُظهر هذه النسبة بمقدار المضاعف الذي يمكنك التجارة به بناءً على استثمارك الأولي. على سبيل المثال: تُعادل 100 دولار أمريكي برأس المال الخاص بك برافعة مالية 10 مرات قوة شراء تبلغ 1000 دولار أمريكي.

تقدم بعض منصات التداول رافعة مالية تصل إلى 100 ضعف، على الرغم من أن هذا عادة ما يكون محدودًا بالنسبة للمستخدمين الجدد.

التداول بالرافعة المالية في الممارسة: كيف يعمل؟

الهامش الأولي (

قبل أن تفتح أي مركز ذو رافعة مالية، من الضروري وضع الهامش الأولي في حساب التداول. هذا يخدم أمان الأموال المقترضة.

الهامش الابتدائي = القيمة الكاملة للصفقة ÷ عامل الرفع المالي

على سبيل المثال: تريد شراء ETH بقيمة 1000 دولار أمريكي برافعة مالية تبلغ 10 مرات.

• الحاجة إلى حد أدنى من الضمان: 1000 ÷ 10 = 100 دولار أمريكي

نفس المبلغ مع رافعة مالية 20 مرة: 1000 ÷ 20 = 50 دولار أمريكي

القانون الأساسي: كلما كانت الرافعة المالية أعلى، زادت مخاطر التصفية )liquidation(.

) هامش الصيانة ###

بعد الهامش الابتدائي، يجب عليك أيضًا الاحتفاظ بـ رصيد أدنى. إذا تحرك السوق في الاتجاه المعاكس، وسقط رصيدك تحت مستوى الهامش المطلوب، فسيتعين عليك إضافة أموال إضافية إلى حسابك لتجنب التصفية.

الفرق بين الاثنين: الهامش الأولي ضروري لفتح المركز، بينما الهامش الصيانة ضروري للاحتفاظ به.

المركز الطويل: متى تتوقع ارتفاع الأسعار؟

افترض أنك ترغب في فتح مركز طويل BTC بقيمة 10,000 دولار أمريكي برافعة مالية تبلغ 10 أضعاف.

المبلغ المطلوب: 1000 دولار أمريكي

( حالة الربح: إذا ارتفع سعر البيتكوين بنسبة 20%، فستحقق ربحًا صافياً قدره 2000 دولار أمريكي بعد خصم الرسوم ). وهذا أعلى بكثير من 200 دولار أمريكي التي يمكنك سحبها بدون رافعة مالية من 1000 دولار أمريكي.

حالة الخسارة:

إذا انخفضت BTC بنسبة 20%، فإن قيمة المركز ستنخفض بمقدار 2000 دولار أمريكي. نظرًا لأن لديك 1000 دولار أمريكي فقط كضمان، سيحدث التصفية – وستنخفض رصيدك إلى الصفر. علاوة على ذلك، يمكن أن يؤدي انخفاض بنسبة 10% إلى التصفية أيضًا، اعتمادًا على المنصة التي تتداول عليها.

الحل: أمر وقف الخسارة أو إضافة مزيد من الضمان للحد من الخسارة.

المركز القصير: الاستفادة من الانخفاض في السعر

إذا كنت تعتقد أن سعر BTC سينخفض، يمكنك فتح مركز قصير. ستقوم بالبيع على المكشوف بقيمة 10,000 دولار مع رافعة مالية 10 مرات.

التغطية: مرة أخرى 1000 دولار أمريكي

( سيناريو مربح: انخفض سعر البيتكوين من 40,000 دولار أمريكي إلى 32,000 دولار أمريكي بانخفاض بنسبة 20%. تشتري 0.25 بيتكوين بسعر أقل، وتحتفظ بالفرق كربح قدره 2,000 دولار أمريكي.

) سيناريو خاسر: سعر البيتكوين يقفز من 40,000 دولار إلى 48,000 دولار بزيادة قدرها 20% . عملية الاسترداد تكلف 2000 دولار كتكلفة إضافية، والتي لا تغطيها ضمانات بقيمة 1000 دولار، وبالتالي يحدث تصفية.

لماذا يستخدم التجار الرافعة المالية؟

1. ضرب الأرباح المحتملة الدافع الرئيسي واضح: يمكن أن تؤدي حركة رأس المال الأولي بنسبة مئوية قليلة بالفعل إلى تحقيق أرباح كبيرة، إذا كنت تستخدم الرافعة المالية.

2. تحسين كفاءة رأس المال بدلاً من استثمار كامل رأس المال الخاص بك في مركز واحد، يمكنك التداول برافعة مالية منخفضة. يمكن استخدام الأموال المحررة لشراء أصول أخرى، أو تخزين، أو لتوفير السيولة.

على سبيل المثال: بدلاً من استخدام رافعة مالية 4x، فإن استخدام رافعة مالية 10x يترك المزيد من رأس المال متاحًا.

كيف تقلل من المخاطر مع الرافعة المالية؟

1. اختيار رافعة مالية أقل

التداول برافعة مالية أكبر يعمل مع تحمل أخطاء أكبر. 5x أو 10x أكثر أمانًا بكثير من 50x أو 100x.

2. أوامر وقف الخسارة وأخذ الربح

• وقف الخسارة: إغلاق تلقائي للمراكز تحت حد الخسارة
• Take-profit: إغلاق الربح عند مستوى محدد مسبقًا

هذه هي أكثر الطرق فعالية لمنع التصفية.

( 3. إدارة حجم الصفقة لا تضع كل رأس المال في مركز واحد. قم بتنويع استثماراتك في عدة مراكز ذات دعم أقل.

) مراقبة تقلبات السوق تقلبات أكبر = خطر أكبر للتصفية. بناءً على ذلك ، قلل من الرافعة المالية أو زد من الهامش.

ماذا ستتعلم عن الرافعة المالية؟

الرافعة المالية تشبه السيف ذي الحدين: يمكن أن تزيد بشكل مضاعف من الأرباح والخسائر على حد سواء. إن التقلبات الشديدة في أسواق العملات المشفرة تجعل هذه المخاطر أكثر حدة.

القواعد الأساسية:

• لا تتداول أبدًا بمال لا يمكنك تحمل خسارته
• ادرس منتجات التداول قبل الرافعة المالية
• اقترب من تحديد حجم المركز بمسؤولية
• تعرف على كيفية حساب مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح

يمكن أن تكون التجارة بالرافعة المالية فرصة لتحقيق أرباح سريعة، لكنها تتطلب الوعي والانضباط على حد سواء.

إخلاء المسؤولية: النص الحالي يهدف إلى توفير معلومات عامة وتعليمية، ولا يُعتبر نصيحة مالية أو قانونية أو مهنية. أنت المسؤول عن قرارات الاستثمار، وأي خسائر قد تنجم عنها. المعلومات المقدمة هنا لا تُعتبر توصية لمنتج أو خدمة.