دليل لإنشاء قاعدة في معاملات العملات المشفرة

ما تحتاج لمعرفته قبل أن تبدأ

لقد أصبحت العملات المشفرة واحدة من أهم مجالات الاستثمار في العالم الحديث. يشارك الملايين من الناس - من المستثمرين العاديين إلى المؤسسات المالية الكبرى - في هذه السوق. ومع ذلك، قد تبدو تعقيدات المصطلحات وسرعة تقلبات الأسواق مثبطة للمستثمرين الجدد.

إذا كنت تنوي إجراء أولى معاملاتك أو كنت ترغب ببساطة في تعميق معرفتك، فإن هذا الدليل يعرض العناصر الأساسية التي يجب أن تفهمها - من الخطوات الأولى للتسجيل إلى الاستراتيجيات المختلفة وتقنيات الحماية من المخاطر.

فهم معاملات العملات المشفرة

تعريف والمبادئ الأساسية

تعتبر تداول العملات الرقمية في الأساس شراء وبيع الأصول المشفرة من خلال منصات متخصصة، بهدف تحقيق الأرباح. ومن الخصائص الحاسمة للأسواق الرقمية أنها تعمل دون انقطاع - 24 ساعة في اليوم، 7 أيام في الأسبوع - مما يمنح المشاركين مرونة كبيرة ولكنه يعرضهم أيضًا لتقلبات الأسعار المستمرة.

اليوم هناك الآلاف من العملات الرقمية المتاحة للتداول. أشهرها - بيتكوين (BTC) وإيثيريوم (ETH) - تعتمد على تقنيات الشبكة blockchain التي تعطي أسمائها للعملات المعنية.

كيف تتم المعاملات

هناك اتجاهان رئيسيان يمكن أن يتحرك فيهما المستثمر. الأول هو الموقف طويل الأجل - شراء أصل مع توقع أن يرتفع سعره في المستقبل. الثاني هو الموقف قصير الأجل - بيع أصل مع توقع انخفاض في السعر.

كل مستثمر لديه خصائص مختلفة - يفضل بعضهم الاحتفاظ بمراكزهم لفترات طويلة، بينما يقوم آخرون بتنفيذ المعاملات بسرعة أكبر. تعتمد هذه الاختلافات على الاستراتيجية الشخصية والتحمل للمخاطر.

يمكن إجراء المعاملات بين العملات الرقمية والعملات التقليدية (USD، EUR) أو بين العملات المشفرة المختلفة. سيحدد اختيار البورصة والأصول التي ستتداولها بشكل كبير تجربتك.

الخطوات الأولى: التحضير لإنشاء حساب

إنشاء المعرفة الأساسية

قبل أن تبدأ في إجراء المعاملات الحقيقية، من الضروري أن تأخذ بعض الوقت لتعلم المفاهيم الأساسية. اطلع على المقالات العلمية الرئيسية والمواد التعليمية المتعلقة بتداول العملات المشفرة.

اختيار منصة موثوقة

اختيار المنصة المناسبة أمر حاسم. ابحث عن البورصات التي تتمتع بما يلي:

• تاريخ موثوق وسمعة إيجابية
• تدابير أمان قوية
• خدمة العملاء الفعالة
• سهولة الاستخدام للمبتدئين

بالنسبة لأولئك الذين هم جدد في المجال، يُنصح بالبدء مع بورصة مركزية. مع اكتسابك للخبرة، يمكنك استكشاف المنصات اللامركزية (DEX).

إنشاء وتأمين الحساب

بعد اختيار البورصة، ستحتاج إلى إنشاء حساب. يتضمن ذلك:

• تسجيل عنوان البريد الإلكتروني
• تعريف كلمة مرور قوية
• قبول الشروط والأحكام للخدمة

تتطلب معظم المنصات التحقق من الهوية (KYC) لأسباب أمنية والامتثال التنظيمي. ستحتاج إلى تقديم مستندات الهوية، وإثبات الإقامة، وربما مستندات إضافية.

بدء أول معاملاتك

تمويل حسابك

بعد الانتهاء من إنشاء الحساب، الخطوة التالية هي إيداع الأموال. يمكنك إيداع العملات التقليدية عبر:

• التحويلات المصرفية
• التحويلات البنكية
• بطاقات الائتمان ( حسب المنصة )

إذا كنت تمتلك عملات رقمية بالفعل، يمكنك نقلها مباشرة إلى حسابك. ومع ذلك، احذر دائمًا من عناوين النقل - قد يؤدي الإرسال إلى عنوان خاطئ إلى خسائر دائمة.

فهم أزواج التداول

تتداول العملات المشفرة في أزواج ( على سبيل المثال BTC/USDT، ETH/BTC ). يُظهر الزوج الأصولين اللذين يتم تبادلهما:

العملات المشفرة - فيات: تتيح لك زوج مثل BTC/EUR شراء بيتكوين باستخدام اليورو. إذا كانت تكلفة بيتكوين 92.175 يورو، فستحتاج إلى هذا المبلغ لوحدة واحدة من BTC.

عملة مشفرة - عملة مشفرة: الأزواج مثل ETH/BTC تظهر لك سعر عملة مشفرة بالنسبة لعملة أخرى. على سبيل المثال، قد يتم تداول الإيثيريوم بسعر 0,02285 BTC لكل وحدة.

مهم: يمكنك شراء العملات المشفرة حتى بكميات صغيرة جداً، بدءاً من 5 يورو.

تحليل كتاب الأوامر

كتاب الأوامر هو قائمة حية بجميع أوامر الشراء والبيع التي يقدمها المستثمرون. وهذا يمنحك لمحة عن العرض والطلب عند مستويات أسعار مختلفة.

• أوامر الشراء (Bids): تظهر من أعلى سعر إلى أدنى سعر معروض
• أوامر البيع (Asks): تظهر من أدنى إلى أعلى سعر مطلوب

أنواع الأوامر

أوامر الشراء بالسعر الحالي

هذا هو أبسط نوع من الأوامر. تشتري أو تبيع على الفور بأفضل سعر متاح، دون أي تأخير.

مثال: إذا كان البيتكوين يتداول بأعلى عرض عند 100,000 دولار وأدنى طلب عند 100,100 دولار، سيتم تنفيذ أمر الشراء بالسعر الحالي عند 100,100 دولار (أدنى طلب).

أوامر محددة السعر

تسمح لك هذه الأوامر بتحديد مستوى سعر معين أو أفضل للشراء أو البيع. إنها أبطأ، لكنها تمنحك السيطرة على السعر الدقيق.

مثال: إذا كان البيتكوين يتداول بسعر 100,000 دولار ولكنك ترغب في شرائه بسعر 98,000 دولار، يمكنك تحديد أمر محدد. إذا انخفض السعر إلى 98,000 دولار، سيتم تنفيذ الأمر.

تطوير استراتيجية شخصية

إن إنشاء استراتيجيتك الخاصة أهم من تقليد الآخرين. كل مستثمر لديه احتياجات مختلفة وحدود للمخاطر.

أداة قيمة هي تقويم المعاملات، حيث تسجل:

• كل معاملة تقوم بها
• المنطق وراء كل قرار
• النتائج

سيساعدك هذا في التعرف على الأنماط وتحسين عملية اتخاذ القرار لديك مع مرور الوقت.

استراتيجيات التداول الشائعة للمبتدئين وذوي الخبرة

التداول اليومي - للمتخصصين فقط

يتضمن التداول اليومي الدخول والخروج من المراكز في يوم واحد، وغالبًا حتى في غضون بضع ساعات. يعتمد المستثمرون الذين يستخدمون هذه الاستراتيجية بشكل رئيسي على التحليل الفني للتعرف على التحركات السريعة في الأسعار.

على الرغم من أنه قد يكون مربحًا، إلا أن التداول اليومي مرهق للغاية، ويستغرق وقتًا طويلاً ويتطلب خبرة كبيرة. لا يُوصى به للمبتدئين.

تداول المتأرجح - مثالي للمبتدئين

تُركز تداولات السوينغ على الاتجاهات المتوسطة الأجل في السوق، مع مراكز تُحتفظ بها من بضعة أيام إلى بضعة أشهر. هذا يمنح المزيد من الوقت للتحليل واتخاذ القرارات.

بالمقارنة مع التداول اليومي، فإن التداول المتأرجح أكثر ملاءمة للمبتدئين لأنه لا يتطلب مراقبة مستمرة ولا يسبب نفس الضغط النفسي.

سكالبينغ - للمتخصصين فقط

يتم تنفيذ السكالبينغ في إطارات زمنية قصيرة جداً - بضع دقائق أو حتى ثوانٍ. الهدف هو الاستفادة من تقلبات الأسعار الطفيفة.

هذه الاستراتيجية لا تناسب المبتدئين لأن:

• يتطلب تحليل تقني استثنائي
• ينتج أرباح صغيرة لكل معاملة
• يتطلب العديد من المعاملات لتحقيق أرباح كبيرة
• تردد المعاملات العالي يعني تكاليف أعلى

HODLing - النهج الأكثر استرخاءً

HODLing ليست في الأساس استراتيجية تداول نشطة، بل هي في الواقع اشتراك طويل الأجل. يقوم “HODLers” بشراء العملات المشفرة والاحتفاظ بها لعدة أشهر أو سنوات.

هذا النهج هو واحد من الخيارات الأقل توتراً. إنه مثالي لأولئك الذين:

• يؤمنون بالنمو طويل الأجل لفضاء التشفير
• لديهم تحمل عالٍ للتقلبات قصيرة الأجل
• يريدون نهج “اشترِ وانسى”

بينما يتطلب الصبر، أثبتت استراتيجية HODLing تاريخيًا أنها استراتيجية قوية، خاصة بالنسبة للبيتكوين.

التحليل الفني: قراءة الرسوم البيانية

مخططات الشموع - أساس التحليل الفني

رسم بياني للشموع يمثل تحركات أسعار أحد الأصول خلال فترة زمنية محددة. كل “شمعة” (candlestick) تعرض أربعة بيانات حاسمة:

• Open (فتح): سعر الفتح للفترة
• عالية (عالية): أعلى سعر تم الوصول إليه
• Low (منخفض): أقل سعر تم الوصول إليه
• إغلاق (إغلاق): آخر سعر للفترة

يمكن أن تحتوي الأوراق على أطُر زمنية مختلفة - ساعة، يوم، أسبوع، إلخ.

مستويات الدعم والمقاومة

هذه هي مستويات الأسعار الحرجة:

• دعم (Support): مستوى سعر حيث يميل الطلب إلى إيقاف انخفاض السعر. يميل المشترون إلى التدخل في هذه النقطة.

• مقاومة (Resistance): مستوى سعر حيث يميل العرض إلى وقف الحركة الصعودية. يميل البائعون إلى التدخل في هذه النقطة.

مؤشرات فنية للتعرف على الفرص

يستخدم المستثمرون مجموعة متنوعة من الأدوات لفهم تحركات الأسعار:

• المتوسطات المتحركة (Moving Averages): تظهر السعر المتوسط خلال فترة زمنية
• Bollinger Bands: تقيس التقلبات حول متوسط متحرك مركزي
• Ichimoku Clouds: مؤشر مركب يقدم الدعم، المقاومة ومعلومات أخرى متنوعة
• Fibonacci Retracements: تساعد في تحديد مستويات الدعم والمقاومة المحتملة

التحليل الأساسي: تقييم القيمة الحقيقية

بالإضافة إلى الرسوم البيانية، يقوم المستثمرون الجادون بتقييم العملات المشفرة بناءً على:

• التكنولوجيا: ما مدى ابتكار الشبكة الأساسية؟
• فريق التطوير: ما هي خبراتهم وتاريخهم؟
• الرموز الاقتصادية: كيف يتم توزيع العملة؟ ما هو العرض الإجمالي؟
• اعتمادها: هل تستخدمها الأفراد والشركات بشكل فعلي؟

تشمل التحليل الأساسي في مجال العملات المشفرة أيضًا:

• بيانات السلسلة (On-Chain Data): عدد العناوين النشطة، حجم المعاملات، إلخ.
• خرائط مسار المشاريع: ما هي التحديثات المستقبلية؟
• نشاط المجتمع: ما مدى نشاط مجتمع المستخدمين؟

إدارة المخاطر: المفتاح للنجاح على المدى الطويل

بغض النظر عن الاستراتيجية التي تختارها، فإن إدارة المخاطر أمر حاسم.

1. تحديد الخسائر

الأهم هو ألا تدخلوا أبداً في معاملات تتجاوز المبلغ الذي يمكنكم خسارته.

استخدم هذه الأوامر للحماية:

• Stop Loss: حدد مستوى السعر الذي ستقوم ببيعه تلقائيًا دونه، مما يقلل من خسائرك.
• Take Profit: حدد مستوى سعري أعلى من الذي ستقوم ببيعه تلقائيًا، مما يضمن لك أرباحك.

2. تطوير خطة الخروج

قبل أن تبدأ حتى في إجراء صفقة، يجب أن تعرف كيف ستخرج منها. خطط صفقاتك ونفذ وفقًا لخطةك.

يساعدك خطة خروج معينة على:

• تأمين أرباحك عندما يكون السوق مواتيًا
• تجنب الخسائر الكبيرة إذا ساءت الأمور
• تجنب المشاعر التي يمكن أن تؤدي إلى قرارات سيئة

3. التنويع

لا تضع كل أموالك في عملة مشفرة واحدة. بدلاً من ذلك:

• احتفظ بمجموعة متنوعة من الأصول المختلفة
• قم بتوازن حجم كل مركز
• أعد تصميم محفظتك بشكل دوري

هذا يقلل من خطر التعرض لخسائر كارثية من عنوان واحد فقط.

4. التعويض (لذوي الخبرة )

بالنسبة لأولئك الذين لديهم بعض الخبرة ، فإن تحوط محفظة يعني فتح مراكز تتحرك في اتجاهات متعارضة.

مثال: لديك 10,000 دولار في البيتكوين ولكنك قلق بشأن الأسعار المنخفضة. يمكنك شراء خيار بيع يمنحك الحق في بيع BTC بسعر 100,000 دولار. إذا انخفض السعر إلى 80,000 دولار، فإن خيار البيع يحد من خسائرك.

الأفكار الاستنتاجية

أسواق العملات المشفرة غير مستقرة للغاية وغير متوقعة. ومع ذلك، من خلال التعليم المستمر وتطبيق الانضباط لمبادئ إدارة المخاطر السليمة، يمكنك أن تصبح مستثمرًا أكثر مهارة.

المبادئ الرئيسية التي يجب أن تتذكرها:

• أولوية في إدارة المخاطر: هذا أهم من أي ربح
• التعلم المستمر: تابع أحدث التطورات
• تحسين المهارات: تعلم من أخطائك
• تكييف الاستراتيجيات: قم بتغيير استراتيجياتك وفقًا للسوق

تذكر أن الوقت والصبر هما أدوات قوية في عالم العملات المشفرة. مع الخطة الصحيحة والعقلية الصحيحة، يمكنك بناء مسار استثماري مستدام.